国际贸易中信用证欺诈例外原则适用研究

摘要

信用证是现代国际贸易中最常见的结算方式。自19世纪信用证支付方式出现以来迅速发展并得到广泛应用。然而，信用证本身独特的优势在促进贸易的同时，使犯罪分子有机会利用信用证实施欺诈。为了阻止信用证欺诈的蔓延，各国相继确立了信用证欺诈例外原则，然而该原则却对信用证的独立性原则有所撼动。为了巩固信用证的独立性原则，信用证欺诈例外原则的豁免也被相继确立。我国对外贸易的发展逐渐增加了对信用证支付方式使用的频率，因此我国也深受信用证欺诈的毒害。但我国法院目前处理信用证欺诈案的依据多见于一些零散的国内部门法以及最高院发布的司法解释，对于信用证欺诈例外原则的适用依旧处于摸索阶段。美国自20世纪开始确立信用证欺诈例外原则，英国随后也承认了信用证欺诈例外原则。到目前为止，英美国家对信用证欺诈例外原则的适用已经出现诸多成功判例可供借鉴。 本文共分为三章，第一章简单介绍信用证欺诈。主要分析信用证欺诈的成因，并从范围、主体、证明标准、举证责任几个方面详细论述如何界定信用证欺诈，最后介绍常见的信用证欺诈种类。第二章主要分析信用证欺诈例外原则。首先从三个方面分析产生信用证欺诈例外原则的理论基础，接着介绍信用证欺诈例外原则确立的背景案件。其次从英美国家的实例入手，总结英美国家适用信用证欺诈例外原则的可借鉴之处。最后介绍信用证欺诈例外原则的豁免，从其必要性及价值进行分析，以期更进一步地了解信用证欺诈例外原则。第三章主要论述信用证欺诈例外原则在我国的适用及其完善。首先从我国晚近出台的一系列法律规范入手，分析我国信用证欺诈例外原则的立法现状。其次以我国近年来司法实践中的典型案例为依据，总结目前我国司法实践中适用信用证欺诈例外原则存在的问题。最后笔者在纵观本文分析及总结以往学者研究的基础上，结合我国司法实践的现状，从立法及司法层面总结了几点较容易实现的方式以期完善信用证欺诈例外原则在我国的适用。 本文主要运用了理论分析法对本文阐述的核心概念进行梳理，又通过比较分析法对比英美法系和我国在适用信用证欺诈例外原则处理信用证欺诈案件时的不同点。在阅读大量文献的基础上，对信用证欺诈例外原则的适用从宏观和微观上进行了深入的了解。以理论与实践相结合的方法，总结我国司法实践中在处理信用证欺诈案件时急需解决的关键问题。与以往的研究学者不同的地方是，之前的学者更注重从立法层面来解决我国信用证欺诈例外原则适用的问题，往往侧重于完善我国相关的法律规范。笔者更侧重于从实践层面，比如以最高院的指导性案例为范本，对于处理信用证欺诈案件遇到的关键问题以更直观的方式来展示其解决方案。

目录

声明

绪论

第一节 研究背景及研究意义

一 研究背景

二 研究意义

第二节 国内外研究现状

第三节 研究方法

第一章 信用证欺诈的成因、界定及常见种类

第一节 信用证欺诈的成因分析

一 信用证的独立性原则

二 外贸企业从业人员业务素质低

三 信用证欺诈现象执法管控缺失

第二节 信用证欺诈的界定

一 信用证欺诈的范围

二 信用证欺诈的主体

三 信用证欺诈的证明标准

四 信用证欺诈的举证责任

第三节 信用证欺诈的常见种类

一 进口商利用信用证欺诈出口商

二 出口商利用信用证欺诈进口商

第二章 信用证欺诈例外原则之理论与实践探析

第一节 信用证欺诈例外原则产生的理论基础

一 公共秩序保留原则

二 弥补法律漏洞

三 诚实信用原则

第二节 信用证欺诈例外原则的确立

第三节 美英适用信用证欺诈例外原则的比较

一 美国

二 英国

第四节 信用证欺诈例外原则的豁免

一 信用证欺诈例外原则豁免的必要性

二 信用证欺诈例外原则豁免的价值分析

第三章 信用证欺诈例外原则在我国的适用及其完善

第一节 我国信用证欺诈例外原则的立法现状

一 我国基本法律的规定

二 1989年6月12日最高人民法院关于印发《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》的通知

三 1997年公布施行的最高人民法院《人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和划扣措施问题的规定》（法释〔1997〕4号）

四 2003年7月16日最高人民法院颁布了《最高人民法院关于严禁随意止付信用证项下款项的通知》（法〔2003〕103号）

五 2006年1月1日起施行的《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》（法释〔2005〕13号）

第二节 我国司法实践中适用信用证欺诈例外原则存在的问题

一 该原则本身具有较强的不确定性

二 无法与信用证独立性原则之间很好的平衡

三 法官的素质参差不齐

四 程序上没有顾及信用证当事人权益的维护

第三节 信用证欺诈例外原则在我国适用的完善

一 立法层面的完善

二 司法层面的完善

结语

参考文献

个人简历

致谢