GATS之“审慎例外”条款研究

摘要

“审慎例外”条款是GATS《金融服务附件》中的核心内容之一，围绕该条款展开的讨论具有重大意义。目前，学界对于“审慎例外”条款的内涵，“审慎例外”条款与GATS其他例外条款和具体承诺之间的区别，“审慎例外”条款的适用标准和具体要求以及我国应该如何在金融监管的实践过程中合理地适用“审慎例外”条款等问题上仍存在分歧，这些都是本文所需要探讨的问题。
　　“审慎例外”条款是针对金融服务贸易的特殊性而专门设置的例外条款。同时，审慎监管是金融服务自由化的客观要求，各国应当在按照WTO法律体系以及GATS的要求开放金融服务市场的同时，关注金融市场形式的不断变化，及时完善本国有关于金融监管的法律制度，通过合理的监管规则，维系金融体系的安全，促进金融服务贸易自由化利益的实现，而“审慎例外”条款的存在为各国发挥监管的能动性提供了法律依据。
　　我国入世以后已在金融服务领域的立法上作出某些修改和完善，这是我国履行入世承诺、逐步开放金融市场的重要举措。《商业银行法》和《外资银行管理条例》在兑现入世承诺时已对有效的审慎监管进行了规定，但是如何在相关立法及实践中进一步完善审慎监管仍然是个值得探讨和研究的问题。因此，研究GATS“审慎例外”条款必将有助于我国在今后的相关立法及实践中准确制定和把握审慎监管条款，从而实现真正有效地审慎监管。

目录

声明

摘要

引言

第一章 GATS“审慎例外”条款的概况

1．1 GATS“审慎例外”条款的签订背景

1．2 GATS对“审慎例外”条款的规定

1．2．1 适用“审慎例外”条款的原因

1．2．2 适用“审慎例外”条款的方式

1．3 适用“审慎例外”条款的限制

第二章 GATS“审慎例外”条款适用的具体问题

2．1 “审慎例外”条款与“一般例外”、“安全例外”条款的区别

2．1．1 适用的范围不同

2．1．2 适用的标准不同

2．2 “审慎例外”条款与非歧视性原则的关系

2．2．1 GATS之非歧视性原则

2．2．2 适用“审慎例外”条款应遵守GATS非歧视性原则

2．3 “审慎例外”条款对透明度的要求

2．3．1 GATS对透明度的规定

2．3．2 适用“审慎例外”条款应遵守GATS对透明度要求

2．4 “审慎例外”条款的承认机制

2．5 “审慎例外”条款的争端解决机制

第三章 “审慎例外’’条款在GATS外的适用

3．1 巴塞尔银行协议中的审慎措施

3．1．1 巴塞尔银行协议对审慎措施的规定

3．1．2 巴塞尔银行协议与GATS审慎措施的比较

3．2 欧盟立法中的审慎措施问题

3．2．1 欧盟相关立法对审慎措施的规定

3．2．2 欧盟关于审慎措施的相互承认机制

3．2．3 金融危机后欧盟审慎监管制度的改革

3．3 NAFTA中的“审慎例外”条款

第四章 对GATS“审慎例外”条款完善及适用的建议

4．1 对GATS框架内的“审慎例外”条款的完善建议

4．1．1 细化“审慎例外”条款适用的原因

4．1．2 明确“审慎例外”条款适用的方式

4．1．3 完善“审慎例外”条款适用的标准

4．1．4 明确“审慎例外”条款争端解决中的举证责任

4．2 关于我国适用“审慎例外”条款的建议

4．2．1 完善“审慎例外”条款的法律规定

4．2．2 明确适用“审慎例外”条款的主体

4．2．3 合理制定适用“审慎例外”条款的标准

4．2．4 增加适用“审慎例外”条款的透明度

4．2．5 避免歧视性地适用“审慎例外”条款

4．2．6 推进“审慎例外”条款的相互承认安排

结语

参考文献

致谢

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