商业银行基层网点操作风险管理研究——以J行C分行为例

摘要

商业银行是实体经济的血脉，在我国经济发展中占有不可替代的重要作用，维护商业银行健康发展更是一项持久地艰巨任务。商业银行的操作风险管理直接影响商业银行的健康发展，而商业银行的健康发展又直接关系到金融安全和经济稳定，所以加强商业银行操作风险管理就显得尤为重要。 近年来，我国时有发生的商业银行操作风险案件时刻警醒着我们，操作风险发生时可能会造成巨大损失，因此我国商业银行需要加强防范操作风险，推进操作风险管理，维护金融秩序，促进商业银行健康发展。 本文从商业银行操作风险管理研究背景入手，分析当前国内外学者对操作风险的研究现状，阐述商业银行操作风险管理的意义，介绍了操作风险的概念、特征、分类、计量和识别。以J行为研究对象，对该行的业务范围进行归纳，详细介绍了当前J行网点支行各岗位人员的主要职能与分工，介绍基层网点操作风险管理的现状，并对各岗位人员工作中存在的操作风险管理上的风险点进行梳理。通过案例分析，揭示银行在操作风险管理方面存在的问题，希望J行能够查漏补缺，尽量避免操作风险的发生。 通过SPSS数据分析对操作风险管理现状和存在的问题进行归纳总结，分析产生操作风险问题的深层原因，针对J行基层网点在操作风险管理方面存在的问题，运用AHP分析，合理设置考核权重；建立了操作风险预警模型，提出加强文化引导，岗位匹配等人员性操作风险管控的对策。通过对J行C分行网点支行的操作风险管理问题的分析，提出改进操作风险管理的建议和意见，希望能对我国商业银行操作风险管理有所帮助。

目录

声明

1 引言

1.1 研究背景和意义

1.2 研究现状

1.3 研究思路、创新点

1.4 研究方法

2 商业银行操作风险的文献综述及其理论研究

2.1 文献综述

2.2 商业银行操作风险的理论研究

2.3 内部控制相关理论

2.4 操作风险管理与内部控制管理的关系

3 J行C分行基层网点操作风险管理的风险点分析

3.1 J行C分行简介

3.2 J行C分行操作风险管理的风险点分析

4 J行C分行基层网点操作风险管理的现状分析

4.1 研究方法设计与步骤

4.2 研究样本与分析

5 J行C分行基层网点操作风险管理的对策建议

5.1 建立完善内部控制保障机制

5.2 人力资源管理方面

5.3 提高科学技术的应用

6 研究结论与展望

6.1 研究结论

6.2 展望

参考文献

附录

后记

攻读学位期间取得的科研成果清单