我国金融服务贸易自由化改革与资本账户的适度开放

摘要

“金融服务贸易自由化”与“资本账户开放”是两个既有本质区别又有密切联系的概念。前者强调减少对外国金融机构进入国内市场的限制，后者则强调资本的自由流动。由于目前我国在这两项改革方面还处于起步阶段，所以针对这两项改革之间的区别、联系、协调的研究才刚刚开始，存在许多不足。因此出现了这样的一些现象：有些人由于缺乏对这两个概念区别的认识，因为惧怕金融服务贸易自由化带来的竞争范围的扩大和外资金融机构的冲击而提倡对资本账户采取严格的管制措施，严重阻碍了资本的自由流动的现象；或因为担心资本账户开放带来的资本流动的加快而阻止金融服务贸易自由化改革的进行的现象，造成本国金融服务市场因为缺乏竞争和先进的管理经验，在服务的提供方面远落后于发达国家。同时也出现了由于缺乏对二者之间联系的充分认识，造成在金融服务贸易自由化改革和资本账户开放问题上制订出来的政策出现不同程度的偏差的现象，削弱了两项改革对经济的促进作用。 我国于2001年12月正式加入世界贸易组织（WTO），根据我国签订的协议，我国在金融服务贸易自由化改革方面做出了具体的承诺。另一方面，我国目前严格的资本管制正成为中国在更大范围内参与经济全球化的障碍，中国资本账户开放的驱动力正在不断增强，而入世也成为了我国资本账户开放的催化剂。鉴于金融服务贸易自由化与资本账户开放之间复杂的关系，为了实现我国就金融服务贸易自由化所做出的承诺，为了实现资本账户的有序开放，为了实现两项改革之间的协调发展和对经济的促进作用，有必要对两个概念进行认真的研究、区分，同时结合国内外经验教训，实现这两项改革的配套进行。 本文主要研究了金融服务贸易自由化与资本账户开放二者的区别与联系、对经济的影响以及这两项改革的相互协调问题。本文的主要观点是：1．金融服务贸易自由化与资本账户开放是两个既有本质区别又密切联系的概念。2．在金融服务贸易自由化改革进程中，要把握资本账户的开放顺序，才能避免由于资本账户开放带来的短期资本流动加快对一国金融体系的冲击。3．在推动资本账户逐步开放的过程中，在金融服务贸易自由化改革方面，要针对不同的贸易模式采取适度的开放政策。4．随着金融服务贸易自由化带来的竞争的加剧和资本账户开放引发的资本流动的加快，应当进一步完善我国的金融监管工作。

目录

文摘

英文文摘

声明

序 言

第一章金融服务贸易自由化理论综述

一、“金融服务”的概念界定

二、金融服务的可贸易性

(一)金融服务在本质上具有可贸易性

(二)“国际金融服务贸易”的定义与方式

三、“金融服务贸易自由化”的概念与类型

四、国际金融服务贸易自由化的效益分析

(一)国际金融服务贸易自由化对经济发展与调节的积极效应

(二)国际金融服务贸易自由化对一国经济的消极影响

第二章金融服务贸易自由化与资本账户开放

一、金融服务贸易自由化与资本账户开放的联系与区别

(一)“资本账户”与“资本账户开放”的含义

(二)金融服务贸易自由化与资本账户开放的区别

(三)金融服务贸易自由化与资本账户开放之间的联系

(四)《服务贸易总协定》(GATS)下的资本账户开放

二、金融服务贸易自由化进程中，资本账户开放的积极作用

(一)资本账户开放能够提高全球的资本使用效率，提高世界产出

(二)资本账户开放能够提高金融服务贸易自由化实现的效用水平

(三)金融服务贸易自由化与资本账户适度开放之间相互增强的特性将有助于提高金融体系的稳定性

三、金融服务贸易自由化进程中资本账户开放的负面效应

第三章 中国金融服务贸易自由化改革与资本账户的开放

一、中国的金融服务贸易自由化进程与承诺

(一)中国金融服务贸易自由化的进程

(二)加入世界贸易组织，中国在金融服务贸易自由化方面的承诺

二、中国的资本项目管制与逐步放松

(一)中国严格的资本管制

(二)中国资本管制的逐步放松

三、中国金融服务贸易自由化承诺与资本账户管制之间的不协调

第四章借鉴国外经验教训，完善我国金融服务贸易自由化改革与资本账户的适度开放

一、金融服务贸易自由化改革进程中资本账户的开放顺序

(一)韩国金融服务贸易自由化改革与资本账户开放的过程

(二)借鉴韩国经验教训，实现我国金融服务贸易自由化改革进程中资本账户的有序开放

二、资本账户开放进程中金融服务贸易自由化改革的配套——完善针对不同贸易模式的有序开放

(一)其他国家在金融服务贸易自由化改革中的经验教训

(二)我国商业存在金融服务贸易模式的现状、存在的问题与改革方向

(三)我国跨境贸易金融服务贸易模式的现状、存在的问题与改革方向

三、加强政府对金融服务领域的有效监管

(一)我国金融监管的现状和存在的问题

(二)日本的金融监管模式改革

(三)借鉴日本经验，完善我国的金融监管机制

第五章结论

参考文献

致 谢