备用信用证欺诈风险及其防范问题研究

摘要

备用信用证作为一种新型的独立担保方式，是信用证的分支，一经产生就因其广泛的适用性和运用的灵活性得以迅速发展，使用范围逐步拓展到了结算、融资、履约等各个领域，在国际经济交往过程中的地位日益重要。但是在人们体验它带来便捷的同时，也承受着随之而来的风险。备用信用证的风险是多方面的，包括欺诈风险、信用风险、操作风险、市场和政策风险等等。其中欺诈风险是备用信用证最主要的风险，它的存在严重阻碍了备用信用证的运用和发展。欺诈风险产生的根源是备用信用证独立抽象原则的制度设计。此外，备用信用证欺诈风险产生的外在原因是其国际性特征以及法律规则的缺陷。在备用信用证产生和率先发展的英美等国家，通过判例不断地进行总结，确立了相应的欺诈例外等原则来排除独立抽象性原则，虽然相关法律问题的处理方式和规定不一，但不难看出禁令是一个精致且有效的法律武器。可以从自身的角度出发对其相关的做法进行比较和借鉴。
　　备用信用证欺诈风险的防范包括事前防范以及在风险产生后防止实际损害的发生.在备用信用证使用过程中，当事人事前预防是至关重要的，本文阐述了在具体操作中，三方参与人如何对细节进行处理和把握以防止风险的产生。在发生欺诈风险情况时，为避免损害结果的产生可以适用欺诈例外原则，运用法律的力量来排除独立抽象原则的适用。
　　在我国，防范备用信用证欺诈风险涉及的有关法律和司法实践存在着诸多问题，如立法和司法解释的不足，具体程序上的冲突，法官对备用信用证的认识不足导致的自由裁量过大等。需要从立法上去思考相关法律依据的完善，司法实践上法官对自由裁量权的合理把握，从而为备用信用证欺诈的有效救济提供一个公平良好的法律环境。

目录

声明

摘要

引言

第一章 备用信用证概述

第一节 备用信用证的定义

第二节 备用信用证的法律特征

一、独立性

二、单据性

三、不可撤销性

第三节 备用信用证法律关系及运作流程

一、备用信用证法律关系

二、备用信用证运作流程

第四节 小结

第二章 备用信用证的欺诈风险分析

第一节 备用信用证运作的风险

一、来自开证申请人的风险

二、来自开证行的风险

三、来自受益人的欺诈风险

四、评价

第二节 备用信用证欺诈产生的原因

一、欺诈风险的根源——独立抽象性原则

二、欺诈风险产生的外在因素

第三章 备用信用证款诈风险的防范与救济

第一节 备用信用证欺诈风险的防范

一、开证申请人对欺诈风险的防范

二、开证人对欺诈风险的防范

三、受益人对欺诈风险的防范

第二节 备用信用证欺诈的司法救济

一、采用司法救济的法理分析

二、司法救济的案例分析

第四章 完善我国备用信用证欺诈风险法律制度的思考

第一节 我国备用信用证欺诈法律制度的现状

一、我国备用信用证相关法律存在的问题

二、司法实践中存在的问题

第二节 衡水农行案——昂贵的学费

第三节 我国备用信用证法律制度及司法实践的建议

一、立法的完善

二、法院自由裁量权的限制

结语

参考文献