美国对金融控股公司的法律监管及借鉴研究

摘要

一国金融制度的完善与否,直接影响着该国经济的发达程度,美国的金融监管制度存在很大的优越性,所以世界上许多国家都都在模仿美国,试图建立一个完善的金融制度,以促进本国的经济发展,由于2007年美国次贷危机的爆发,导致很多金融控股公司出现极大问题,纷纷被收购或破产,鉴于此,世界很多国家开始反思美国的金融监管制度。关于此次金融危机爆发的根源,众说纷纭,莫衷一是。但不可否认的是金融监管体制的不完善以及政府对金融控股公司监管的缺失是导致金融危机的一个重要而直接的因素。本文首先对金融控股公司的概念、分类及与其他金融机构的区别进行详细的介绍,通过研究美国对金融控股公司的法律监管,进而在比较法的视野中评介美国的法律监管制度,并从中总结出值得我国监管当局借鉴和参考的经验,在此基础上,提出完善我国金融控股公司监管的一些建议。全文除引言和结语外,共分为三章:
　　第一章:金融控股公司及其法律监管概述。本章介绍了金融控股公司的概念、分类、发展历程及对金融控股公司监管的必要性。
　　第二章:美国金融控股公司法律监管的演进述评。本章阐述了美国对金融控股公司立法的背景和法律监管的主要内容,并以花旗集团为例进行探讨美国危机前后对金融控股公司的法律监管制度,从中找出美国法律监管制度的缺陷,由此来分析美国的法律监管改革。
　　第三章:完善我国金融控股公司法律监管的对策与建议。本章首先介绍了我国金融控股公司的发展现状以及所面临的问题,其次提出了一些完善我国金融控股公司法律监管的对策与建议。

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引言

第一章 金融控股公司及其法律监管概述

一、金融控股公司概述

（一）金融控股公司的定义和分类

（二）金融控股公司与其他金融机构的区别

二、金融控股公司的形成与发展

（一）分业经营金融制度的确立

（二）银行控股公司的发展

（三）由银行控股公司演变为金融控股公司

三、对金融控股公司的法律监管

（一）金融控股公司监管的理论意义

（二）金融控股公司监管的实践意义

第二章 美国对金融控股公司法律监管的演进述评

一、危机前美国对金融控股公司的法律监管

（一）《金融服务现代化法》的立法背景

（二）《金融服务现代化法》的主要内容

（三）对危机前美国金融控股公司法律监管的评析

二、美国金融控股公司在2008年危机中的表现

（一）美国金融控股公司所受的冲击：以花旗集团为例的分析

（二）美国对金融控股公司法律监管的缺陷及成因

三、危机后美国对金融控股公司法律监管的改革

（一）2008年3月的《美国金融监管改革蓝图》

（二）2009年6月的《金融监管改革新基础》

（三）2010年7月的《多德弗兰克法案》

（四）对上述诸改革法案的评析

第三章 完善我国金融控股公司法律监管的对策与建议

一、我国金融控股公司发展的现状与困境

（一）金融控股公司在我国的形成与发展

（二）我国对金融控股公司的法律监管及现存的问题

二、完善我国金融控股公司监管的立法对策

（一）确立金融控股公司的监管主体

（二）扩大金融控股公司的监管内容

（三）提高金融控股公司的准入门槛

（四）从严金融控股公司的资本监管

（五）设置金融控股公司的风险预警

（六）确立金融控股公司的恢复和处置机制

结语

参考文献

致谢

个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果