反洗钱过程中政府针对金融机构策略的探讨

摘要

洗钱是一种有着严重社会危害性的犯罪，它不仅损害金融机构的声誉和效益，破坏金融稳定，而且助长贩毒、恐怖等恶性犯罪，危害国家安全。本文从反洗钱过程中政府如何处理与金融机构的关系入手，探讨如何利用最小的社会成本获得最大的反洗钱胜利。本文首先考虑使用经济手段促进金融机构积极地开展反洗钱，在经济手段失灵的情况下考虑了法律、科技等其他方法。