一种投资金额智能配置方法和装置

摘要

本发明涉及金融科技技术领域，具体涉及一种投资金额智能配置方法和装置。所述方法包括：接受客户对投资产品至少一个投资指标的权重设置；其中所述投资产品是具有销售限额的投资产品；根据客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法，计算平台上的每一个投资产品的匹配基础分；按照匹配基础分值从高到低的排序规则排列投资产品；将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。本申请提供的投资金额智能配置方案可以免除了投资经理人为客户人工配置投资额的不便，使得客户可在投资产品销售平台上自主获取满足要求的投资额度配置方案，提高了客户投资组合方案配置效率。

说明书

技术领域

本发明涉及金融科技技术领域，具体涉及一种投资金额智能配置方法和装置。

背景技术

面向金融同业客户的基金代销平台，客户投资金额巨大，而基金公司提供给代销平台的单客户可销售额度(下简称销售额度)有限，而且针对不同投资周期的资金其可售额度也有较大差异。因此，客户的单笔拟投资金额往往大幅超出平台上销售的单支产品的销售额度，客户不得不逐个浏览各产品的销售额度并判断与自己投资偏好的匹配程度，人工选择投资组合。这种方式效率非常低下，且缺乏量化依据，难以达到组合投资效果。

发明内容

本申请的目的旨在至少能解决上述的技术缺陷之一。本申请所采用的技术方案如下：

第一方面，本申请实施例公开了一种投资金额智能配置方法，所述方法包括：

接受客户对投资产品至少一个投资指标的权重设置；其中所述投资产品是具有销售限额的投资产品；

根据客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法，计算平台上的每一个投资产品的匹配基础分；

按照匹配基础分值从高到低的排序规则排列投资产品；

将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。

进一步地，所述投资指标包括但不限于：参考期限内的年化收益率、万份收益率、参考期限内的收益排名、投资产品持有期限限制。

进一步地，所述预设的配置算法包括：

*代表乘法运算法则；

n代表所述客户关注的投资指标个数；

W

Z

进一步地，所述A投资产品在指标i上的得分Z

Z

/代表除法运算法则；

X

X

S

进一步地，所述方法还包括：

步骤1获取所述客户在平台上的历史投资数据；

步骤2、根据所述客户的历史投资数据和预设修正算法，对每一个投资产品的匹配基础分进行修正获取到每一个投资产品的匹配修正分；其中，所述客户的历史投资数据包括但不限于：对投资指标的权重设置参数、过往投资产品、删除过的投资产品、投资产品白名单、历史投资总额；

步骤3、按照匹配修正分值从高到低的排序规则排列投资产品。

进一步地，所述预设的修正算法包括：

A投资产品的匹配修正分＝A投资产品的匹配基础分*(1+I

*代表乘法运算法则；

/代码除法运算法则

I

d

当N≤K时，所述d

当N>K时，所述d

其中所述N代表在参考时间区间内所述客户删除A投资产品的次数；

所述K为预设的删除次数阈值。

进一步地，所述方法还包括：接受客户的对投资金额拆分条目的设置；根据所述客户的拆分条目设置和排序投资产品的销售限额，完成所述客户投资金额的配置。

进一步地，在完成对所述客户投资金额的配置后，所述方法还包括：接受客户对所述投资金额配置方案的自定义修改。

第二方面，本申请实施例提供了一种投资金额智能配置装置，所述装置包括：设置模块、存储模块、计算模块、排序模块和配置模块；其中，

所述设置模块，用于接受客户对投资产品至少一个投资指标的权重设置；其中所述投资产品是具有销售限额的投资产品；

所述存储模块，用于存储客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法；

所述计算模块，用于根据客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法，计算平台上的每一个投资产品的匹配基础分；

所述排序模块，用于按照匹配基础分值从高到低的排序规则排列投资产品；

所述配置模块，用于将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。

进一步地，所述存储模块存储的预设配置算法具体为：

*代表乘法运算法则；

n代表所述客户关注的投资指标个数；

W

Z

Z

/代表除法运算法则；

X

X

S

进一步地，所述装置还包括修正模块，其中，所述修正模块用于获取所述客户在平台上的历史投资数据，并用于根据所述客户的历史投资数据和预设修正算法，对每一个投资产品的匹配基础分进行修正获取到每一个投资产品的匹配修正分；其中，所述客户的历史投资数据包括但不限于：对投资指标的权重设置参数、过往投资产品、删除过的投资产品、投资产品白名单、历史投资总额；所述排序模块，用于按照匹配修正分值从高到低的排序规则排列投资产品。

第三方面，本申请实施例提供了一种电子设备，包括处理器和存储器；

所述存储器，用于存储操作指令；

所述处理器，用于通过调用所述操作指令，执行上述任一实施例中所述的方法。

第四方面，本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，所述存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述的方法。

本申请实施例提供投资金额智能配置方案通过收集客户投资偏好，同时根据客户投资指标设置，采用综合多角度因素设计的投资金额配置算法，实现了对客户对不同投资产品的投资金额的智能配置，本申请的有益效果为免除了投资经理人为客户人工配置投资额的不便，使得客户可在投资产品销售平台上自主获取满足要求的投资额度配置方案，提高了客户投资组合方案配置效率。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例中的技术方案，下面将对本申请实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍。

图1为本申请实施例提供的一种投资金额智能配置方法的流程示意图；

图2为本申请实施例提供的一种投资金额智能配置装置的示意图；

图3为本申请实施例提供的一种电子设备的结构示意图。

具体实施方式

下面详细描述本申请的实施例，所述实施例的示例在附图中示出，其中自始至终相同或类似的标号表示相同或类似的元件或具有相同或类似功能的元件。下面通过参考附图描述的实施例是示例性的，仅用于解释本申请，而不能解释为对本发明的限制。

本技术领域技术人员可以理解，除非特意声明，这里使用的单数形式“一”、“一个”、“所述”和“该”也可包括复数形式，其中的“第一”“第二”等只是为了介绍清楚方案而进行的对象区分定义，并不对对象本身进行限制，当然“第一”和“第二”限定的对象可能是同一个终端、设备和用户等，也可能是同一种终端、设备和用户。应该进一步理解的是，本申请的说明书中使用的措辞“包括”是指存在所述特征、整数、步骤、操作、元件和/或组件，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、整数、步骤、操作、元件、组件和/或它们的组。这里使用的措辞“和/或”包括一个或更多个相关联的列出项的全部或任一单元和全部组合。

此外应理解，本申请实施例中“至少一个”是指一个或者多个，“多个”是指两个或两个以上。“和/或”，描述关联对象的关联关系，表示可以存在三种关系，例如，A和/或B，可以表示：单独存在A，同时存在A和B，单独存在B的情况，其中A、B可以是单数或者复数。字符“/”一般表示前后关联对象是一种“或”的关系。“以下至少一(项)个”或其类似表达，是指的这些项中的任意组合，包括单项(个)或复数项(个)的任意组合。例如，a、b或c中的至少一项(个)，可以表示：a，b，c，a和b，a和c，b和c，或a、b和c，其中a、b、c可以是单个，也可以是多个。

为使本申请的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本申请实施方式作进一步地详细描述。

下面介绍一些下面实施例可能用到或用于辅助解释实施例技术方案的概念、术语或装置：

具有销售限额的投资产品是指投资产品可认购额度(包括总额或余额)和/或对每个客户的可销售金额或数量具有限制的投资产品，例如一个基金产品总的可购入金额为100000份共计人民币1亿元，同时还要求每个客户最多只能认购1000份。投资产品销售平台在会为各投资产品配置不同持仓期限的销售限额。公告限额为一般性的销售限额，而对于跨月资金和跨季资金，通常设置更高的销售限额。这种分级的限额设置方式更加灵活，有利于为不同投资期限的资金进行更有针对性的额度分配。

下面以具体地实施例对本申请的技术方案以及本申请的技术方案如何解决上述技术问题进行详细说明。下面这几个具体的实施例可以相互结合，对于相同或相似的概念或过程可能在某些实施例中不再赘述。下面将结合附图，对本申请的实施例进行描述。

下面以具体地实施例对本申请的技术方案以及本申请的技术方案如何解决上述技术问题进行详细说明。下面这几个具体的实施例可以相互结合，对于相同或相似的概念或过程可能在某些实施例中不再赘述。下面将结合附图，对本申请的实施例进行描述。

图1示出了本申请实施例提供的一种投资金额智能配置的流程示意图，如图1所示，该方法主要可以包括：

S101、接受客户对投资产品至少一个投资指标的权重设置；其中所述投资产品是具有销售限额的投资产品；

在进一步的可选实施例中，所述投资指标包括但不限于以下至少一种：参考期限内的年化收益率、万份收益率、参考期限内的收益排名、投资产品持有期限限制。例如，客户可以对在投资基金产品时，可以按照其对基金产品众多指标来设置偏重系数以要求平台按照其偏重来推荐基金产品，例如客户在投资基金产品时比较看重的是七日年化率，则客户可以在平台的指标权重设置界面设置该指标的权重(关注度)为80％，其他基金指标关注度为20％，则系统会按照客户设置的关注度来进行产品的推荐或按照关注度来进项产品推荐排列的计算主指标。

在可选实施例中，投资产品的发行公司可以根据用户对持有投资产品的预定期限而动态调整该用户可购买所述投资产品的额度限制，其中所述预定的期限可以按月、季度、年为考量单位。

S102、根据客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法，计算平台上的每一个投资产品的匹配基础分；

在进一步的可选实施例中，所述预设的配置算法包括：

*代表乘法运算法则；

n代表所述客户关注的投资指标个数；

W

Z

在进一步的可选实施例中，所述A投资产品在指标i上的得分Z

Z

/代表除法运算法则；

X

X

S

S103、按照匹配基础分值从高到低的排序规则排列投资产品；

S104、将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。其中所述客户的投资金额为客户当前剩余可用于投资产品的投资账户内的余额。将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置是按照排序投资产品的销售限额依次购买排序投资产品直至投资金额为0。例如客户的投资金额是100万元，排在前五的投资产品次序为A、B、C、D和E的投资限额分别为20万，50万，30万、10万、40万，那么就可以将该客户的100万投资额配置为A产品20万+B产品50万+C产品30万，即停止对该客户投资产品的配置。

在优选实施例中，在步骤S103之前，所述方法还包括：

步骤1获取所述客户在平台上的历史投资数据；

步骤2、根据所述客户的历史投资数据和预设修正算法，对每一个投资产品的匹配基础分进行修正获取到每一个投资产品的匹配修正分；其中，所述客户的历史投资数据包括但不限于：对投资指标的权重设置参数、过往投资产品、删除过的投资产品、投资产品白名单、历史投资总额；其中所述预设的修正算法为：

A投资产品匹配修正分＝A投资产品的匹配基础分*(1+I

*代表乘法运算法则；

/代码除法运算法则

I

d

当N≤K时，所述d

当N>K时，所述d

其中所述N代表在参考时间区间内所述客户删除A投资产品的次数；

所述K为预设的删除次数阈值。

步骤3、按照匹配修正分值从高到低的排序规则排列投资产品。在优选实施例中该步骤可以代替上述实施例中的S103。

在进一步的可选实施例中，所述方法还包括：

步骤1、接受客户的对投资金额拆分条目的设置；例如客户设置对其本次的投资金额最多拆分为4单进行交易；

步骤2、根据所述客户的拆分条目设置和排序投资产品的销售限额，完成所述客户投资金额的配置。

在进一步的可选实施例中，在完成对所述客户投资金额的配置后，所述方法还包括：接受客户对所述投资金额配置方案的自定义修改，即客户可以查看系统生成的投资金额配置方案是否符合自己的投资意愿，如果需要对配置方案进行调整，客户可以对配置组合进行手工调整后重新提交给系统。这时，系统记录客户的行为，修正数据库中的客户投资偏好画像，然后返回上述实施例中的步骤2(根据所述客户的历史投资数据和预设修正算法，对每一个投资产品的匹配基础分进行修正获取到每一个投资产品的匹配修正分)重新进行投资产品匹配分值计算。经过与客户的若干次交互，既可以逐步形成更加准确的投资偏好画像，又可以得到满足客户需要的投资额度配置组合，并最终完成购买交易。

在具体的优选实施例中，该投资金额优选配置方案的实现流程为：

第一步：客户对投资产品的投资指标的权重进行设置(如：七日年化收益率、万份收益率、近1个月收益排名、近3个月收益排名、近半年收益排名)的权重设置，并一同提交本次拟投资的投资金额、拟持有期限和拆单条数(也即拆分条目)。

第二步、平台系统根据客户设置的指标权重和预设的配置算法，计算出销售平台上各投资产品与客户投资偏好的匹配基础分；

第三步、再结合客户历史行为对每一个投资产品的匹配基础分进行修正，利用修正算法计算出每一个投资产品的匹配修正分。

第四步、按照投资产品的匹配修正分从高到低的顺序来排列投资产品；

第五步、将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。完成配置过程具体为按照匹配度排名由高到低，依次遍历在售的基金产品，根据客户提交的拟持仓期限读取该产品对应期限的销售限额。若销售限额小于剩余投资金额，则将该产品的全部销售额度计入本次投资组合，扣减相应的剩余投资金额。继续遍历基金产品；若销售限额大于等于剩余投资金额，则将该产品计入本次投资组合，计入金额为当前的剩余投资金额，剩余投资金额清零，并停止遍历基金产品。当遍历的产品数量达到客户设置的拆单条数上限时，若剩余投资金额仍大于0，则需对当前的投资组合进行修正，修正方式为：剔除销售限额最小(同等限额，剔除匹配度排名最低)的产品，按匹配度排名递补其他产品，以此类推，直到满足客户投资金额(即剩余投资金额等于0)为止。

第六步、客户审阅及决策。即客户审阅系统算法推荐的投资金额配置组合后，可根据自己的意向对组合中的投资产品进行调整。系统基于客户的调整行为重新计算配置组合，反馈给用户。经过若干轮交互，得到满意的投资组合后，客户点击“一键下单”按钮，完成对组合中各产品的交易订单。

本申请实施例提供的投资金额智能配置方案适用于金融同业销售平台的理财投资业务品种或其他行业的销售服务系统，尤其在购买金额较大而单品存货量受限的场景下，为客户推荐组合购买配置方案。本申请实施例中的投资产品匹配修正规则和相关参数可根据不同业务品种的特点来设定，也可根据实际需要放置到对客平台，由用户自行个性化设定，灵活地满足不同用户的需要。

基于图1所示的投资金额智能配置方法，另一方面本申请实施例提供了一种投资金额智能配置装置，所述装置如图2所示，所述装置可以包括：201设置模块、202存储模块、203计算模块、204排序模块和205配置模块；其中，

所述201设置模块，用于接受客户对投资产品至少一个投资指标的权重设置；其中所述投资产品是具有销售限额的投资产品；

所述202存储模块，用于存储客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法；

所述203计算模块，用于根据客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法，计算平台上的每一个投资产品的匹配基础分；

所述204排序模块，用于按照匹配基础分值从高到低的排序规则排列投资产品；

所述205配置模块，用于将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。

进一步地，所述202存储模块存储的预设配置算法具体为：

*代表乘法运算法则；

n代表所述客户关注的投资指标个数；

W

Z

Z

/代表除法运算法则；

X

X

S

进一步地，所述装置还包括206修正模块，其中，所述206修正模块用于获取所述客户在平台上的历史投资数据，并用于根据所述客户的历史投资数据和预设修正算法，对每一个投资产品的匹配基础分进行修正获取到每一个投资产品的匹配修正分；其中，所述客户的历史投资数据包括但不限于：对投资指标的权重设置参数、过往投资产品、删除过的投资产品、投资产品白名单、历史投资总额；所述204排序模块，用于按照匹配修正分值从高到低的排序规则排列投资产品。

可以理解的是，本实施例中的投资金额智能配置装置的上述各组成设备具有实现图1中所示的实施例中的方法相应步骤的功能。该功能可以通过硬件实现，也可以通过硬件执行相应的软件实现。该硬件或软件包括一个或多个与上述功能相对应的模块或系统。上述模块和系统可以是软件和/或硬件，上述各模块和系统可以单独实现，也可以多个模块和系统集成实现。对于上述各模块和系统的功能描述具体可以参见图1中所示实施例中的方法的对应描述，因此，其所能达到的有益效果可参考上文所提供的对应的方法中的有益效果，此处不再赘述。

可以理解的是，本发明实施例示意的结构并不构成对投资金额智能配置装置的具体结构的具体限定。在本申请另一些实施例中，投资金额智能配置装置可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者拆分某些部件，或者不同的部件布置。图示的部件可以以硬件，软件或软件和硬件的组合实现。

本申请实施例提供了一种电子设备，包括处理器和存储器；

存储器，用于存储操作指令；

处理器，用于通过调用操作指令，执行本申请任一实施方式中所提供的投资金额智能配置方法。

作为一个示例，图3示出了本申请实施例所适用的一种电子设备的结构示意图，如图3所示，该电子设备300包括：处理器301和存储器303。其中，处理器301和存储器303相连，如通过总线302相连。可选的，电子设备300还可以包括收发器304。需要说明的是，实际应用中收发器304不限于一个。可以理解的是，本发明实施例示意的结构并不构成对电子设备300的具体结构的具体限定。在本申请另一些实施例中，电子设备300可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者拆分某些部件，或者不同的部件布置。图示的部件可以以硬件，软件或软件和硬件的组合实。可选地，电子设备还可以包括显示屏305，用于显示图像，或需要时接收用户的操作指令。

其中，处理器301应用于本申请实施例中，用于实现上述方法实施例所示的方法。收发器304可以包括接收机和发射机，收发器304应用于本申请实施例中，用于执行时实现本申请实施例的电子设备与其他设备通信的功能。

处理器301可以是CPU(Central Processing Unit，中央处理器)，通用处理器，DSP(Digital Signal Processor，数据信号处理器)，ASIC(Application SpecificIntegrated Circuit，专用集成电路)，FPGA(Field Programmable Gate Array，现场可编程门阵列)或者其他可编程逻辑器件、晶体管逻辑器件、硬件部件或者其任意组合。其可以实现或执行结合本申请公开内容所描述的各种示例性的逻辑方框，模块和电路。处理器301也可以是实现计算功能的组合，例如包含一个或多个微处理器组合，DSP和微处理器的组合等。

处理器301也可以包括一个或多个处理单元，例如：处理器301可以包括应用处理器(application processor，AP)，调制解调处理器，图形处理器(graphicsprocessingunit，GPU)，图像信号处理器(image signal processor,ISP)，控制器，存储器，视频编解码器，数字信号处理器(digital signal processor,DSP)，基带处理器，和/或神经网络处理器(Neural-network Processing Unit,NPU)等。其中，不同的处理单元可以是独立的器件，也可以集成在一个或多个处理器中。其中，控制器可以是电子设备300的神经中枢和指挥中心。控制器可以根据指令操作码和时序信号，产生操作控制信号，完成取指令和执行指令的控制。处理器301中还可以设置存储器，用于存储指令和数据。在一些实施例中，处理器301中的存储器为高速缓冲存储器。该存储器可以保存处理器301刚用过或循环使用的指令或数据。如果处理器301需要再次使用该指令或数据，可从所述存储器中直接调用。避免了重复存取，减少了处理器301的等待时间，因而提高了系统的效率。

处理器301可以运行本申请实施例提供的投资金额智能配置方法，以便于降低用户的操作复杂度、提高终端设备的智能化程度，提升用户的体验。处理器301可以包括不同的器件，比如集成CPU和GPU时，CPU和GPU可以配合执行本申请实施例提供的投资金额智能配置方法，比如投资金额智能配置方法中部分算法由CPU执行，另一部分算法由GPU执行，以得到较快的处理效率。

总线302可包括一通路，在上述组件之间传送信息。总线302可以是PCI(Peripheral Component Interconnect，外设部件互连标准)总线或EISA(ExtendedIndustry Standard Architecture，扩展工业标准结构)总线等。总线302可以分为地址总线、数据总线、控制总线等。为便于表示，图3中仅用一条粗线表示，但并不表示仅有一根总线或一种类型的总线。

存储器303可以是ROM(Read Only Memory，只读存储器)或可存储静态信息和指令的其他类型的静态存储设备，RAM(Random Access Memory，随机存取存储器)或者可存储信息和指令的其他类型的动态存储设备，也可以是EEPROM(Electrically ErasableProgrammable Read Only Memory，电可擦可编程只读存储器)、CD-ROM(Compact DiscRead Only Memory，只读光盘)，也可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非易失性存储器，例如至少一个磁盘存储器件，闪存器件，通用闪存存储器(universal flashstorage，UFS)，或其他光盘存储、光碟存储(包括压缩光碟、激光碟、光碟、数字通用光碟、蓝光光碟等)、磁盘存储介质或者其他磁存储设备、或者能够用于携带或存储具有指令或数据结构形式的期望的程序代码并能够由计算机存取的任何其他介质，但不限于此。

可选的，存储器303用于存储执行本申请方案的应用程序代码，并由处理器301来控制执行。处理器301用于执行存储器303中存储的应用程序代码，以实现本申请任一实施方式中所提供的投资金额智能配置方法。

存储器303可以用于存储计算机可执行程序代码，所述可执行程序代码包括指令。处理器301通过运行存储在存储器303的指令，从而执行电子设备300的各种功能应用以及数据处理。存储器303可以包括存储程序区和存储数据区。其中，存储程序区可存储操作系统，应用程序的代码等。存储数据区可存储电子设备300使用过程中所创建的数据(比如相机应用采集的图像、视频等)等。

存储器303还可以存储本申请实施例提供的投资金额智能配置方法对应的一个或多个计算机程序。该一个或多个计算机程序被存储在上述存储器303中并被配置为被该一个或多个处理器301执行，该一个或多个计算机程序包括指令，上述指令可以用于执行上述相应实施例中的各个步骤。

当然，本申请实施例提供的投资金额智能配置方法的代码还可以存储在外部存储器中。这种情况下，处理器301可以通过外部存储器接口运行存储在外部存储器中的投资金额智能配置方法的代码，处理器301可以控制运行投资金额智能配置流程。

显示屏305包括显示面板。显示面板可以采用液晶显示屏(liquid crystaldisplay，LCD)，有机发光二极管(organic light-emittingdiode，OLED)，有源矩阵有机发光二极体或主动矩阵有机发光二极体(active-matrixorganic light emitting diode的，AMOLED)，柔性发光二极管(flex light-emittingdiode，FLED)，Miniled，MicroLed，Micro-oLed，量子点发光二极管(quantum dot lightemitting diodes，QLED)等。在一些实施例中，电子设备300可以包括1个或N个显示屏305，N为大于1的正整数。显示屏305可用于显示由用户输入的信息或提供给用户的信息以及各种图形用户界面(graphical userinterface，GUI)。例如，显示屏305可以显示照片、视频、网页、或者文件等。

本申请实施例提供的电子设备，适用于上述方法任一实施例，因此，其所能达到的有益效果可参考上文所提供的对应的方法中的有益效果，此处不再赘述。

本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现上述方法实施例所示的投资金额智能配置方法。

本申请实施例提供的计算机可读存储介质，适用于上述方法任一实施例，因此，其所能达到的有益效果可参考上文所提供的对应的方法中的有益效果，此处不再赘述。

本申请实施例还提供了一种计算机程序产品，当该计算机程序产品在计算机上运行时，使得计算机执行上述相关步骤，以实现上述实施例中的方法。本申请实施例提供的计算机程序产品，适用于上述方法任一实施例，因此，其所能达到的有益效果可参考上文所提供的对应的方法中的有益效果，此处不再赘述。

本申请上述实施例公开的投资金额智能配置方案通过接受客户对投资产品至少一个投资指标的权重设置；其中所述投资产品是具有销售限额的投资产品；根据客户的投资指标权重设置方案和预设的配置算法，计算平台上的每一个投资产品的匹配基础分；按照匹配基础分值从高到低的排序规则排列投资产品；将所述客户的投资金额按照排序投资产品的销售限额完成配置。本申请实施例的投资金额智能配置方案可以免除了投资经理人为客户人工配置投资额的不便，使得客户可在投资产品销售平台上自主获取满足要求的投资额度配置方案，提高了客户投资组合方案配置效率。

在本申请所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的装置和方法，可以通过其他的方式实现。例如，以上所描述的装置实施例仅是示意性的，例如，模块或单元的划分，仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个装置，或一些特征可以丢弃，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些接口，装置或单元的间接耦合或通信连接，可以是电性，机械或其他的形式。

作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是一个物理单元或多个物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个不同地方。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。

另外，在本申请各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。

集成的单元如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个可读取存储介质中。基于这样的理解，本申请实施例的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的全部或部分可以以软件产品的形式体现出来，该软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一个设备(可以是单片机，芯片等)或处理器(processor)执行本申请各个实施例方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(read only memory，ROM)、随机存取存储器(random access memory，RAM)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

应该理解的是，虽然附图的流程图中的各个步骤按照箭头的指示依次显示，但是这些步骤并不是必然按照箭头指示的顺序依次执行。除非本文中有明确的说明，这些步骤的执行并没有严格的顺序限制，其可以以其他的顺序执行。而且，附图的流程图中的至少一部分步骤可以包括多个子步骤或者多个阶段，这些子步骤或者阶段并不必然是在同一时刻执行完成，而是可以在不同的时刻执行，其执行顺序也不必然是依次进行，而是可以与其他步骤或者其他步骤的子步骤或者阶段的至少一部分轮流或者交替地执行。

以上内容，仅为本申请的具体实施方式，但本申请的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本申请揭露的技术范围内，可轻易想到变化或替换，还可以做出若干改进和润饰，这些变化、替换、改进和润饰也应视为都应涵盖在本申请的保护范围之内。因此，本申请的保护范围应以权利要求的保护范围为准。