一种电子化投保时客户投保信息的录入方法和系统

摘要

本发明公开了一种电子化投保时客户投保信息的录入方法和系统，所述方法包括：在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；在接收到业务员选择的OCR录入方式后，扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息；通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的投保信息。应用本发明可以简化保险领域客户投保信息录入流程、提高客户体验。

说明书

技术领域

本发明涉及计算机信息处理技术领域，特别是指一种电子化投保时客户投保信息的录入方法和系统。

背景技术

随着社会的发展，现在已进入信息时代。信息已成为战略资源，是各个领域，各个行业乃至整个国家的重中之重，信息管理的水平越来越成为衡量国家综合实力的重要标志。各种信息的体量十分庞大，那么如何快速的录入信息，对它们进行处理也就成为了热点。“大数据”一词应运而生，大数据是指无法在一定时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和处理的数据集合，是需要新处理模式才能具有更强的决策力、洞察发现力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息资产。

在企业中，对客户投保信息录入流程进行改进顺应信息时代发展潮流，实现方便快捷地录入客户基本信息。目前的客户投保信息录入流程通常比较繁琐冗杂，有部分公司对信息录入系统的优化也是在普通的信息录入系统基础上进行改进形成的。但是，当应用到具体的行业领域时，往往不能满足不同行业的应用需要，尤其是保险行业，没有一套优秀的客户投保信息录入系统。

现有技术遵循旧的客户投保信息录入流程，每次流程固定，按步骤依次录入投保人、被保人、受益人各种信息，生成固定的告知。在录入客户投保信息时，流程繁琐、时间长、易出错，客户体验不好。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提出一种电子化投保时客户投保信息的录入方法和系统，可以简化保险领域客户投保信息录入流程、提高客户体验。

基于上述目的，本发明提供一种电子化投保时客户投保信息的录入方法，包括：

在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；

在接收到业务员选择的OCR录入方式后，扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息；

通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；其中，k为设定的自然数；

在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的投保信息。

进一步，所述方法还包括：

在接收到业务员选择的直接录入方式后，接收客户手动录入的身份信息；

通过所述客户手动录入的身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；

在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的投保信息。

进一步，在所述检索到所述客户的投保记录后，还包括：

若客户选择不载入历史数据，则提示客户逐一输入投保信息。

进一步，所述方法还包括：

若检索不到所述客户的投保记录，则提示客户逐一输入投保信息。

本发明还提供一种电子化投保时客户投保信息的录入装置，包括：

录入方式选择模块，用于在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；

OCR录入模块，用于在接收到业务员选择的OCR录入方式后，扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息；通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；其中，k为设定的自然数；在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的信息。

本发明还提供一种电子设备，包括中央处理单元、信号处理和存储单元，以及存储在信号处理和存储单元上并可在中央处理单元上运行的计算机程序，其中，所述中央处理单元执行如上所述的电子化投保时客户投保信息的录入方法。

本发明的技术方案中，在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；在接收到业务员选择的OCR录入方式后，扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息；通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的投保信息。由于可以在已有的保单的数据基础上进行修改得到新的录入的投保信息，可以节省许多相同信息的录入，简化录入流程，避免因录入过多信息容易出错的问题，提高客户体验。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种电子化投保时客户投保信息的录入方法流程图；

图2为本发明实施例提供的一种电子化投保时客户投保信息的录入装置的内部结构框图；

图3为本发明实施例提供的一种电子设备硬件结构示意图。

具体实施方式

为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚明白，以下结合具体实施例，并参照附图，对本发明进一步详细说明。

需要说明的是，除非另外定义，本发明实施例使用的技术术语或者科学术语应当为本公开所属领域内具有一般技能的人士所理解的通常意义。本公开中使用的“第一”、“第二”以及类似的词语并不表示任何顺序、数量或者重要性，而只是用来区分不同的组成部分。“包括”或者“包含”等类似的词语意指出现该词前面的元件或者物件涵盖出现在该词后面列举的元件或者物件及其等同，而不排除其他元件或者物件。“连接”或者“相连”等类似的词语并非限定于物理的或者机械的连接，而是可以包括电性的连接，不管是直接的还是间接的。“上”、“下”、“左”、“右”等仅用于表示相对位置关系，当被描述对象的绝对位置改变后，则该相对位置关系也可能相应地改变。

下面结合附图详细说明本发明实施例的技术方案。

本发明实施例提供的一种电子化投保时客户投保信息的录入方法的具体流程，如图1所示，包括如下步骤：

步骤S101：在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；并在业务员选择直接录入方式后，执行如下步骤S111，在业务员选择OCR(Optical Character Recognition，光学字符识别)录入方式后，执行如下步骤S121，在业务员选择资源包导入的录入方式后，执行如下步骤S131。

步骤S111：接收客户手动录入的身份信息。

步骤S112：通过所述客户手动录入的身份信息检索所述客户是否有投保记录；若有，则执行步骤S113，否则执行步骤S118。

步骤S113：提示客户是否载入历史数据；若客户选择载入历史数据，则执行步骤S114；若客户不选择载入历史数据，则执行步骤S118。

步骤S114：从通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录中，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；

其中，k为设定的自然数；比如，k可以设定为5。

步骤S115：在所述客户选择其中一张保单后，载入该保单中记录的数据；

步骤S116：提示客户是否进行数据修改；若是，则执行步骤S117；否则，结束此次投保信息的录入；

步骤S117：在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的投保信息后，结束此次投保信息的录入。

步骤S118：提示客户逐一输入投保信息；之后，结束此次投保信息的录入。

步骤S121：扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息。

步骤S122：通过所述身份信息检索所述客户是否有投保记录；若有，则执行上述步骤S113，否则执行上述步骤S118。

步骤S131：载入该业务员的客户资源包；

步骤S132：提示所述业务员选择该业务员记录下的客户；

步骤S133：继而选择该客户投过的保单后，执行上述步骤S116。

基于上述的电子化投保时客户投保信息的录入方法，本发明实施例提供的一种电子化投保时客户投保信息的录入装置，内部结构如图2所示，包括：录入方式选择模块201、OCR录入模块202。

录入方式选择模块201用于在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；

OCR录入模块202用于在接收到业务员选择的OCR录入方式后，扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息；通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；其中，k为设定的自然数；在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的信息。

进一步，OCR录入模块202还可在所述检索到所述客户的投保记录后，若客户选择不载入历史数据，则提示客户逐一输入投保信息；或者，若检索不到所述客户的投保记录，则提示客户逐一输入投保信息。

进一步，上述的电子化投保时客户投保信息的录入装置还可包括：直接录入模块203。

直接录入模块203用于在接收到业务员选择的直接录入方式后，接收客户手动录入的信息；通过所述客户手动录入的信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的信息。

进一步，直接录入模块203还可在所述检索到所述客户的投保记录后，若客户选择不载入历史数据，则提示客户逐一输入投保信息；或者，若检索不到所述客户的投保记录，则提示客户逐一输入投保信息。

进一步，上述的电子化投保时客户投保信息的录入装置还可包括：资源包导入模块204。

资源包导入模块204用于在接收到业务员选择的资源包导入的录入方式后，载入该业务员的客户资源包，并提示所述业务员选择该业务员记录下的客户，继而选择该客户投过的保单；载入该保单中记录的数据后，在该保单的数据基础上进行修改得到所述客户录入的信息。

图3示出了本实施例所提供的一种更为具体的电子设备硬件结构示意图，该设备可以包括：处理器1010、存储器1020、输入/输出接口1030、通信接口1040和总线1050。其中处理器1010、存储器1020、输入/输出接口1030和通信接口1040通过总线1050实现彼此之间在设备内部的通信连接。

处理器1010可以采用通用的CPU(Central Processing Unit，中央处理器)、微处理器、应用专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、或者一个或多个集成电路等方式实现，用于执行相关程序，以实现本说明书实施例所提供的电子化投保时客户投保信息的录入方法。

存储器1020可以采用ROM(Read Only Memory，只读存储器)、RAM(Random AccessMemory，随机存取存储器)、静态存储设备，动态存储设备等形式实现。存储器1020可以存储操作系统和其他应用程序，在通过软件或者固件来实现本说明书实施例所提供的技术方案时，相关的程序代码保存在存储器1020中，并由处理器1010来调用执行。

输入/输出接口1030用于连接输入/输出模块，可以与非线性接收机相连，从非线性接收机接收信息，实现信息输入及输出。输入输出/模块可以作为组件配置在设备中(图中未示出)，也可以外接于设备以提供相应功能。其中输入设备可以包括键盘、鼠标、触摸屏、麦克风、各类传感器等，输出设备可以包括显示器、扬声器、振动器、指示灯等。

通信接口1040用于连接通信模块(图中未示出)，以实现本设备与其他设备的通信交互。其中通信模块可以通过有线方式(例如USB、网线等)实现通信，也可以通过无线方式(例如移动网络、WIFI、蓝牙等)实现通信。

总线1050包括一通路，在设备的各个组件(例如处理器1010、存储器1020、输入/输出接口1030和通信接口1040)之间传输信息。

需要说明的是，尽管上述设备仅示出了处理器1010、存储器1020、输入/输出接口1030、通信接口1040以及总线1050，但是在具体实施过程中，该设备还可以包括实现正常运行所必需的其他组件。此外，本领域的技术人员可以理解的是，上述设备中也可以仅包含实现本说明书实施例方案所必需的组件，而不必包含图中所示的全部组件。

本发明的技术方案中，在电子化投保时，提示业务员选择信息录入方式；在接收到业务员选择的OCR录入方式后，扫描客户的身份证件，识别并录入客户的身份信息；通过所述身份信息检索到所述客户的投保记录后，按时间顺序列出最新记录的k张保单供所述客户选择；在所述客户选择其中一张后，载入该保单中记录的数据，在该保单的数据基础上进行修改得到客户录入的投保信息。由于可以在已有的保单的数据基础上进行修改得到新的录入的投保信息，可以节省许多相同信息的录入，简化录入流程，避免因录入过多信息容易出错的问题，提高客户体验。

本实施例的计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。

所属领域的普通技术人员应当理解：以上任何实施例的讨论仅为示例性的，并非旨在暗示本公开的范围(包括权利要求)被限于这些例子；在本发明的思路下，以上实施例或者不同实施例中的技术特征之间也可以进行组合，步骤可以以任意顺序实现，并存在如上所述的本发明的不同方面的许多其它变化，为了简明它们没有在细节中提供。

另外，为简化说明和讨论，并且为了不会使本发明难以理解，在所提供的附图中可以示出或可以不示出与集成电路(IC)芯片和其它部件的公知的电源/接地连接。此外，可以以框图的形式示出装置，以便避免使本发明难以理解，并且这也考虑了以下事实，即关于这些框图装置的实施方式的细节是高度取决于将要实施本发明的平台的(即，这些细节应当完全处于本领域技术人员的理解范围内)。在阐述了具体细节(例如，电路)以描述本发明的示例性实施例的情况下，对本领域技术人员来说显而易见的是，可以在没有这些具体细节的情况下或者这些具体细节有变化的情况下实施本发明。因此，这些描述应被认为是说明性的而不是限制性的。

尽管已经结合了本发明的具体实施例对本发明进行了描述，但是根据前面的描述，这些实施例的很多替换、修改和变型对本领域普通技术人员来说将是显而易见的。例如，其它存储器架构(例如，动态RAM(DRAM))可以使用所讨论的实施例。

本发明的实施例旨在涵盖落入所附权利要求的宽泛范围之内的所有这样的替换、修改和变型。因此，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何省略、修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。