一种基于区块链的资产配置和投资组合管理系统

摘要

本发明公开了一种基于区块链的资产配置及投资组合管理系统，该系统基于区块链技术的去中心化、不可篡改、可以追溯等特点，让投资顾问能够为个人投资者提供更为精准的资产配置服务以及投资组合管理，对长期积累的投资业绩表现进行快速跟踪和真实评估。从用户的风险投资画像到投资产品组合的收益风险分析，再到用户个性化投资组合的智能化调仓，都通过加密算法进行分布式存储，每一个数据块都包含了指定用户在对应风险投资组合的历史交易以及收益信息，从而为用户的全生命周期资产配置服务提供了技术系统的有力支撑。

说明书

技术领域：

本发明涉及资产配置系统技术领域，具体为应用区块链技术的资产配置及投资组合管理系统。

背景技术：

资产配置是资产管理领域通过应用数量化以及定性分析的方法，对投资组合的收益和风险进行综合分析的技术。针对需求方对于风险及收益的承受能力及主观意愿，调节投资组合的风险敞口及收益预期，并结合市场数据的动态变化以及需求方的信息更新，确定组合调整的周期及频率，实现确定收益下的风险最小化，以及确定风险下的收益最大化。

资产配置的核心在于客户画像与投资组合的精准匹配，而目前资产管理行业大多以传统的中心化关系数据库作为记录客户以及投资组合描述的载体，在进行关系匹配时，实际应用层面缺少对于客户与投资组合历史匹配关系的动态化记录及验证，尤其是在客户当前画像描述不够精准，或者投资组合资产因为类型种类繁多造成当前风险评估不准确时，客户画像与投资组合的匹配就失去了效果。

发明内容

本发明旨在提供一种基于区块链的资产配置及投资组合管理系统，以解决上述背景技术中提出的问题。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：一种基于区块链的资产配置及投资组合管理系统，包括客户画像分析模块，对客户引导特征模块、客户适用性特征模块、客户类型特征模块三大数据模块进行加密存储分析，通过风险收益回归匹配模块，自动关联到组合管理模块，依据资产配置及风险评估模块的输出结果，触发组合动态调整及跟踪分析模块功能的实现，通过交易结算及下单管理模块完成交易的执行，其中订单管理系统模块基于区块链订单记录与加密处理模块实现历史交易信息对接分布式订单管理模块。

客户画像分析模块、组合管理模块以及交易结算及下单管理模块都通过分布式账本实现客户画像数据、资产配置数据以及交易记账数据在多个节点的快链式结构存储，并依靠共识机制保证存储的一致性。

实现以上技术方案的核心步骤包括：

角色注册与登陆：选定角色，通过用户名/密码或者通过人脸活体识别认证登陆系统；

加载客户特征数据：通过客户引导特征模块、客户适用性特征模块、客户类型特征模块添加客户画像数据；

加载资产数据：通过资产配置及风险评估模块对各类资产量价数据进行分析；

关联匹配：计算客户需求，并资产组合进行匹配；

一键下单交易：基于区块链的订单记录与加密处理模块实现分布式下单及订单管理；

实时跟踪：启用组合动态调整及跟踪分析模块对所有组合进行监控分析。

与现有技术相比，本发明的有益效果是：通过区块链技术的去中心化、防篡改以及可追溯的优点，可以实现对于客户历史风险画像、投资组合历史变化以及客户历史资产配置交易记录的分布式存储，从而使投资顾问能够为个人投资者提供更为精准的资产配置服务以及投资组合管理，对长期积累的投资业绩表现进行快速跟踪和真实评估。从用户的风险投资画像到投资产品组合的收益风险分析，再到用户个性化投资组合的智能化调仓，每一个数据块都包含了指定用户在对应风险投资组合的历史交易以及收益信息，从而为用户的全生命周期资产配置服务提供技术支撑。

附图说明

图1为本发明系统原理框图。

具体实施方式

下面会根据本发明附图中的实施框架结构，对实施例中的技术方案进行完整描述，但所描述实施例仅为本发明的部分实施例，所有本领域内的技术人员基于本发明中的实施例所做出非创造性实施例，都属于本发明保护的范围。

参阅图一，本发明提供一种技术方案：一种基于区块链的资产配置和投资组合管理系统，核心模块包括：客户画像分析模块(1)，对客户引导特征模块(2)、客户适用性特征模块(3)、客户类型特征模块(4)三大数据模块进行加密存储分析，通过风险收益回归匹配模块(5)，自动关联到组合管理模块(6)，依据资产配置及风险评估模块(7)的输出结果，触发组合动态调整及跟踪分析模块(8)功能的实现，通过交易结算及下单管理模块(9)完成交易的执行，其中订单管理系统模块(10)基于区块链订单记录与加密处理模块(11)实现历史交易信息对接分布式订单管理模块(12)。

本发明的基于区块链的资产配置及投资组合管理系统在以下几方面得到显著改善：一、通过客户历史风险画像记录的分布式存储，实现对于客户风险承受能力及风险意愿的动态追踪和真实性评估，多维度提升客户对于未来投资的风险和收益预期的合理性和准确性；二、通过投资组合历史配置信息，动态衡量资产标的的风险及收益变化，对于投资组合的配置逻辑及投资策略的有效性进行穿越市场周期的验证和判断，从而进一步提升投资组合对于风险和收益的有效性评价；三、通过客户历史资产配置交易记录的分析，提升投顾为个人投资客户匹配投资组合的精准度，不再以静态画像及组合描述进行误导性匹配，而是利用动态变化的信息进行更加全面、准确以及实时的匹配。四、基于区块链技术，能整体提升资产配置系统及管理的效率，实现客户全生命周期的资产配置跟踪以及跨平台投顾服务的整合，进一步提升资产管理行业的技术有效性。

本发明的核心使用方法包括以下步骤：

角色注册与登陆：选定角色，通过用户名/密码或者通过人脸活体识别认证登陆系统；

加载客户特征数据：通过客户引导特征模块、客户适用性特征模块、客户类型特征模块添加客户画像数据；

加载资产数据：通过资产配置及风险评估模块对各类资产量价数据进行分析；

关联匹配：计算客户需求，并资产组合进行匹配；

一键下单交易：基于区块链的订单记录与加密处理模块实现分布式下单及订单管理；

实时跟踪：启用组合动态调整及跟踪分析模块对所有组合进行监控分析。

本发明通过区块链技术的去中心化、防篡改以及可追溯的优点，可以实现对于客户历史风险画像、投资组合历史变化以及客户历史资产配置交易记录的分布式存储，从而使投资顾问能够为个人投资者提供更为精准的资产配置服务以及投资组合管理，对长期积累的投资业绩表现进行快速跟踪和真实评估。从用户的风险投资画像到投资产品组合的收益风险分析，再到用户个性化投资组合的智能化调仓，每一个数据块都包含了指定用户在对应风险投资组合的历史交易以及收益信息，从而为用户的全生命周期资产配置服务提供技术支撑。

尽管已经示出和描述了本发明的实施例，对于本领域的普通技术人员而言，可以理解在不脱离本发明的原理和精神的情况下可以对这些实施例进行多种变化、修改、替换和变型，本发明的范围由所附权利要求及其等同物限定。