看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置与方法

摘要

本发明公开了一种看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置与方法，该装置设置于一移动装置，包含：数据接收模块、报价模块、交易模块、帐务信息查询模块、状态检查模块以及登入模块。本发明以看盘模式及交易模式两段式管理金融交易软件中功能执行权限，让用户免登入步骤即可快速进入看盘模式以查看金融商品报价，并在需要之时切换至交易模式以进行下单交易或查询帐务信息。

说明书

技术领域

本发明是关于一种移动装置金融交易软件，特别是关于一种看盘模式与交 易模式的两段式金融交易装置与方法。

背景技术

现今移动装置(如智能手机、平板计算机以及股票机)上的股市金融软件大 致可分为两类：一、仅具看盘功能的金融报价软件；二、兼具看盘以及下单交 易的金融交易软件。现有金融报价软件由于不具备下单交易的功能，例如由金 融软件开发商提供给用户的免费版或试用版报价软件，并不能与证券业者(以 下简称券商)的帐务做一联结，较无信息安全方面的疑虑，故可省略用户登入 (Login)步骤，亦即用户执行该现有金融报价软件后即可直接查询其所提供的 信息，例如查看自选报价信息，而不需要先输入账号与密码进行一登入步骤。 而兼具看盘以及下单交易的现有金融交易软件大多是券商提供给已开户的客 户使用，即便只想看盘用户仍需输入账号/密码进行登入后才能操作，此因该 现有金融交易软件与客户的帐务有联结，基于保护机密信息安全的理由，故须 先经由一登入步骤方能使用软件。

参阅图1A与图1B，执行一现有金融报价软件的连续操作步骤示意图，图 例的移动装置是采用Android操作系统版本1.5。图1A是现有金融报价软件 于移动装置桌面快捷方式的示意图，其说明一现有金融报价软件10放置一快 捷方式图示(Shortcut Icon)在Android桌面上，以供用户点选后执行软件。 图1B是现有金融报价软件于执行后显示自选报价的示意图，其说明当现有金 融报价软件10执行之后即直接进入一视图(View)以提供相关信息，而不须经 过一登入(Login)步骤，此例的软件执行后显示视图是一自选报价视图(提供自 选报价信息)，另有一种现有技术是于软件执行后先进入一主菜单视图(提供主 要功能选择的视图，未描绘)，用户须于菜单中选择自选报价方可切换至自选 报价视图。为方便比较以及说明，本说明书是假设第一显示视图皆为自选报价 视图，而略过主菜单视图。

参阅图2A、图2B与图2C，执行一现有金融交易软件的连续操作步骤示意 图。图2A是现有金融交易软件于移动装置桌面快捷方式的示意图，其说明一 现有金融交易软件12放置一快捷方式图示在Android桌面上，以供用户点选 后执行软件。图2B是现有金融交易软件于执行后显示一登入视图，用户须输 入正确的账号(Account)与密码(Password)并按登入键后才能继续进行软件操 作，由于现有金融交易软件12是由券商提供给其客户使用，因此现有金融交 易软件12是供登入一特定券商的账号，故，于登入视图中并未提供用户一券 商选择清单(即联结一特定券商服务器已写死在程序之中)。图2C是现有金融 交易软件于用户登入后显示自选报价的示意图，其说明当用者输入正确的账号 与密码并登入后，现有金融交易软件12方能显示自选报价视图(提供自选报价 信息)。

参阅图3，现有金融报价软件的系统功能方块图，其说明现有金融报价软 件10主要包含两个模块：数据接收模块14以及报价模块16，数据接收模块 14用以下载一金融商品报价数据，报价模块16用以依据该报价数据产生一报 价视图(例如自选报价视图以及类股报价视图)。

参阅图4，现有金融交易软件的系统功能方块图，与图3做一比较，其说 明现有金融交易软件12比现有报价软件10多了登入模块18、交易模块20以 及帐务信息查询模块22。登入模块18用以接收一用户账号、密码的输入，并 依据该账号与密码登入券商的服务器。交易模块20用以产生一交易视图供用 户下单交易金融商品，该交易视图包含多个交易条件(例如:商品代号、交易种 类、买卖别、数量以及价格)，交易模块接收该些交易条件后将该些交易条件 传送至一券商的交易服务器。帐务信息查询模块22用以查询券商账号的用户 帐务信息，例如查询委托回报、预约回报、成交回报、库存明细、对账单、历 史事务历史记录、已实现损益、应交割金额…等等。

现有金融交易软件12虽然与现有金融报价软件10一样提供金融商品看盘 功能(即透过报价模块所产生的报价视图，例如自选报价视图，查询报价信息)， 然而，用户在看盘之前必须先进行一登入步骤，纵然用户仅想查看一下金融商 品的最新行情而不打算下单交易，仍须登入后方可操作软件，此点对用户来说 极为不便。按经验法则来讲，一般散户(个人投资客)大约查询一金融商品十次 报价信息之中仅有一次会进行下单交易，对于一些不常进行交易的散户而言其 查询报价信息与下单交易的比例更低，甚至有可能查询二十次报价信息才会进 行一次下单交易。在此情况之下，登入步骤对用户而言是一扰人步骤，致用户 无法快速看盘。

现有金融报价软件10虽然让用户免登入步骤即可快速看盘，但是在见到 好的下单时机之时却不能让用户下单交易，仅能让用户干瞪眼。

另外，现有金融交易软件12仅能与单一券商的帐务做联结，若用户在多 家不同券商皆有账号，就必须在移动装置上安装所有不同券商的交易软件版 本，无法在同一交易软件中直接选择不同的券商账号。

综上所述，移动装置上的现有金融交易软件无法略过登入步骤让用户快速 看盘，对用户而言实属不便。又，现有金融交易软件未提供一多券商清单供用 户登入时选择，仅能登入一特定券商。因此，实有必要提出一种兼具看盘模式 与交易模式的两段式金融交易装置，造福广大的行动投资人，以免登入步骤的 方式快速看盘，并且在欲下单交易之时可自由选择任一已开户的券商。

发明内容

有鉴于此，本发明提出一种看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置与 方法，让用户免除登入步骤快速进入看盘模式以查看金融商品报价，并在需要 之时切换至交易模式以进行下单交易或查询帐务信息。

本发明提出一种看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置，配置于一移 动装置上，两段式金融交易装置于启动后默认为执行一看盘模式，两段式金融 交易装置包含：数据接收模块、报价模块、交易模块、帐务信息查询模块、状 态检查模块以及登入模块。其中，数据接收模块下载一金融商品的一报价数据。 报价模块依据报价数据产生一报价视图于移动装置上。登入模块产生一登入视 图于移动装置上，接收一账号以及一密码的输入，并依据账号与密码登入一服 务器后进入一交易模式。交易模块产生一交易视图于移动装置上，交易视图包 含多个交易条件以供下单交易金融商品，交易模块接收该些交易条件后将该些 交易条件传送至券商的交易服务器。帐务信息查询模块，产生一帐务信息视图 于移动装置上，依据一查询指令查询服务器中券商账号的一用户帐务信息并显 示于移动装置上。状态检查模块，是当执行一交易模式所属功能时检视当下模 式为看盘模式或交易模式，若当下为看盘模式则触发登入模块显示登入视图， 若当下为交易模式则可继续执行交易模式的相关模块。其中，两段式金融交易 装置于启动后默认为执行看盘模式，看盘模式执行数据接收模块、报价模块、 多账号管理模块、状态检查模块与登入模块，当两段式金融交易装置执行交易 模式时执行交易模块、帐务信息查询模块、数据接收模块、报价模块、多账号 管理模块、状态检查模块与登入模块。

本发明提出一种看盘模式与交易模式的两段式金融交易方法，应用于一移 动装置上，包含下列步骤：执行一金融交易软件；进入一看盘模式，并执行看 盘模式所属功能；接收一交易模式切换指令；显示一登入视图，登入视图包含 一券商清单；接收券商清单当中对应于一券商的一券商选取指令；接收一登入 账号与一登入密码；连结至被选取的券商的一服务器；进入一交易模式，并执 行一交易模式所属功能。

以下在实施方式中详细叙述本发明的详细特征以及优点，其内容足以使任 何本领域的技术人员了解本发明的技术内容并据以实施，且根据本说明书所公 开的内容、权利要求书保护范围及图式，任何本领域的技术人员可轻易地理解 本发明相关的目的及优点。

附图说明

图1A为现有金融报价软件于移动装置桌面快捷方式的示意图；

图1B为现有金融报价软件于执行后显示自选报价的示意图；

图2A为现有金融交易软件于移动装置桌面快捷方式的示意图；

图2B为现有金融交易软件于执行后要求用户登入的示意图；

图2C为现有金融交易软件于登入后显示自选报价的示意图；

图3为现有金融报价软件的系统功能方块图；

图4为现有金融交易软件的系统功能方块图；

图5A为本发明实施例装置的系统功能方块图；

图5B为本发明实施例的系统功能方块图；

图6A为本发明实施例金融交易软件于移动装置桌面快捷方式的示意图；

图6B为本发明实施例金融交易软件于执行后进入看盘模式显示自选报价 的示意图；

图6C为用户切换本发明实施例金融交易软件至交易模式的示意图；

图6D为本发明实施例金融交易软件要求用户登入的示意图；

图6E为本发明实施例金融交易软件帐务信息视图；

图6F为本发明实施例金融交易软件交易视图；及

图7为本发明实施例的操作流程图。

其中，附图标记：

10：现有金融报价软件           12：现有金融交易软件

14：数据接收模块               16：报价模块

18：登入模块                   20：交易模块

22：帐务信息查询模块

24：看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置

26：处理器                     28：内存

30：显示模块                   32：金融交易软件

34：多账号管理模块

36：登入模块

38：状态检查模块

40：下拉式菜单

42：看盘模式所属功能模块

44：交易模式所属功能模块

具体实施方式

参阅图5A，本发明实施例看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置24 的系统功能方块图，其包含有显示模块30、处理器(即中央处理器的简称)26 与内存28。其中，内存28储存有一金融交易软件32；处理器26则负责执行 内存28中的金融交易软件32；显示模块30则用以显示金融交易软件32的接 口(屏幕)，并执行触控的功能(触控面板)。

参阅图5B，本发明实施例的系统功能方块图，图例说明金融交易软件32 包含：数据接收模块14、报价模块16、多账号管理模块34、登入模块36、状 态检查模块38、交易模块20以及帐务信息查询模块22。其中，数据接收模块 14、报价模块16、多账号管理模块34、登入模块36与状态检查模块38等属 于看盘模式所属功能模块42；而交易模块20以及帐务信息查询模块22则属 于交易模式所属功能模块44。

数据接收模块14下载一金融商品的一报价数据。报价模块16依据该报价 数据产生一报价视图(例如自选报价视图与类股报价视图)。交易模块20产生 一交易视图(未描绘)于移动装置上，交易视图包含多个交易条件以供下单交易 金融商品，以证券交易为例，其交易条件包含：商品代号(或商品名称)、交易 项目(整股/盘后/零股)、交易种类(现股/融资/融券)、买卖别(买进/卖出)以 及交易数量，交易模块20接收该些交易条件后将该些交易条件传送至一券商 的交易服务器；帐务信息查询模块22产生一帐务信息视图于移动装置上，依 据一查询指令查询服务器中券商账号的一用户帐务信息并显示于移动装置上。 多账号管理模块34提供一图形用户接口(未描绘)供用户新增/删除/修改一券 商清单，并据此产生一常用券商清单，于登入时提供该常用券商清单供用户选 择。登入模块36产生一登入视图于移动装置上，接收一账号以及一密码的输 入，并依据该账号与该密码登入一服务器后进入一交易模式。状态检查模块 38是当执行一交易模式所属功能时检视当下模式为看盘模式或交易模式，若 当下为看盘模式则触发登入模块36显示登入视图，若当下为交易模式则可继 续执行交易模式的相关模块。其中，两段式金融交易装置于启动后默认为执行 看盘模式，处于看盘模式时执行数据接收模块14、报价模块16、多账号管理 模块34、状态检查模块38与登入模块36，当两段式金融交易装置执行交易模 式时除了执行交易模块20、帐务信息查询模块22，亦可执行看盘模式所属功 能模块42(数据接收模块14、报价模块16、多账号管理模块34、状态检查模 块38与登入模块36)。

参阅图6A、图6B、图6C、图6D、图6E与图6F，本发明实施例金融交易 软件的连续操作步骤示意图。图6A为本发明实施例金融交易软件于移动装置 桌面快捷方式的示意图，其说明本发明实施例金融交易软件32放置一快捷方 式图标在移动装置其操作系统(图例是Android)桌面上，以供用户点选后执行 软件。

图6B为本发明实施例金融交易软件于执行后显示自选报价的示意图，此 自选报价视图是报价模块16依据数据接收模块14下载的金融商品报价数据所 产生。本发明另一实施例在金融交易软件32执行之后是显示一主菜单视图(提 供主要功能选择的视图，未描绘)，本发明执行后不管是显示一自选报价视图 或一主菜单视图皆是进入看盘模式(两者皆属看盘模式所属功能，亦即，由看 盘模式所属功能模块42所执行的各种功能)，用户不须经过一登入步骤即可快 速看盘，或任意执行看盘模式所属功能，例如：查询股市新闻(未描绘)、查询 国内/外各种金融商品的报价(未描绘)、查询金融商品技术线图(未描绘)…等 等。

图6C为用户切换本发明实施例金融交易软件至交易模式的示意图。由于 在看盘模式中无法下单交易(交易模块20是一交易模式所属功能模块44之 一)，亦不提供帐务方面的查询功能(帐务信息查询模块22是一交易模式所属 功能模块44之一)，用户若需下单交易或是查询帐务信息，必须先切换至交易 模式方能进行。而切换至交易模式可藉由点选任一交易模式所属功能(亦即， 由交易模式所属功能模块44所执行的各种功能)后，即可触发(Trigger)状态 检查模块38检视当下模式为看盘模式或交易模式(即用户是否已登入成功)； 若结果为用户尚未登入用户帐户仍为看盘模式时，则状态检查模块38触发登 入模块36产生一登入视图，当用户登入后即切换至交易模式；若已登入用户 信息后即为交易模式，则状态检查模块38无须再次触发登入模块36而直接执 行用户所选取的下单交易功能(交易模块20)、查询帐务信息功能(帐务信息查 询模块22)。

所谓交易模式所属功能是指用户须登入后才能执行的功能，例如点选报价 视图当中的一交易功能菜单(如图6C所示)、或是点选一金融商品的成交价/ 买进价/卖出价(在交易模式中，点选报价视图中一金融商品的一价位信息，可 直接将该价位信息带入一下单交易视图的买进/卖出价位输入框，即Auto Fill In，未描绘)。在看盘模式下，由于非交易模式，因此，“点选交易功能菜单” 或“点选金融商品的成交价/买进价/卖出价”等均不会直接执行交易模式下的 相关功能，因此，其是做为切换至交易模式之用。而在交易模式下，“点选交 易功能菜单”或“点选一金融商品的成交价/买进价/卖出价”等动作，将会直 接由交易模块20执行，因此，以上的功能属于交易模式所属功能。

图6D为本发明实施例金融交易软件要求用户登入的示意图，此登入视图 是由登入模块36所产生，与现有登入视图(如图2B所示)的主要差异在于本发 明的登入视图较现有技术多了一项选择券商选项。现有金融交易软件12由于 仅对应一特定券商，用户登入时不需选择欲登入的券商，意即该特定券商的信 息(例如服务器的IP)已写死于程序码之中，因此，现有技术的登入模块18仅 接收一用户账号、密码的输入。而本发明金融交易软件32支持登入多个券商， 故提供用户一券商清单以新增/删除/修改券商以产生一常用券商清单，并在登 入视图显示该常用券商清单，所以本发明的登入模块36除了接收一用户账号、 密码的输入，更包含接收该常用券商清单的一券商选取指令。本发明最佳实施 例是以一下拉式菜单(Drop Down Menu，或称Drop Down List)40显示该常用 券商清单，所谓的「一券商选取指令」即下拉式菜单40中被选取的券商，在 用户未点选之前是显示一用户自定义的默认值(图例是显示中信证券)。选择完 券商并输入账号与密码即可按下登入键，接着登入模块36即会联机至该被选 取券商的服务器以进行登入。

而所谓的券商清单是指与金融软件开发商所配合的券商名单，亦即可透过 本发明金融交易软件32登入的券商皆列在该券商清单之中，该券商清单最主 要是记载各券商名称以及其服务器的IP，另外亦可记载各家券商的联络信息 以供用户参考。券商清单的目的是告知用户金融交易软件32可登入的券商有 哪些，但是，按常理来说用户不会在每一家券商都开户，通常是拥有一至三家 不同券商的账户。故，本发明的多账号管理模块34可让用户去新增/删除/修 改该券商清单以产生一常用券商清单，例如原本一券商清单中记载A券商、B 券商、C券商、D券商、E券商以及F券商共六家券商信息，经用户编辑后产 生的常用券商清单仅保留A券商、B券商与E券商三家有开户的券商。

图6E为本发明实施例的帐务信息视图，即金融交易软件切换至交易模式 后的示意图，当用户在看盘模式时(即未登入之前)即使点选交易功能菜单(图 6C所示)也不会显示此一帐务信息视图。图中所示例为证券户的帐务信息，其 至少包含：证券-委托回报、证券-预约回报、证券-成交回报、证券-实时库存、 证券-库存资券明细、证券-申购查询…等等。当用户点选其中之一时，即为发 出一查询指令，帐务信息查询模块22即由券商的服务器当中下载对应的帐务 信息并显示于移动装置上。同理，期权(期货与选择权)户的帐务信息亦是当用 户点选一选项时发出一查询指令，接着帐务信息查询模块22再由券商的服务 器中下载对应的数据。

图6F为本发明实施例的交易视图，此交易视图亦是金融交易软件切换至 交易模式后方能显示的视图。图例是显示一证券下单交易视图，用户输入一商 品代号(或商品名称)后，再选择交易项目、交易种类、买卖别以及交易数量等 交易条件，最后按确认键之后，交易模块20将该些交易条件传送给券商的交 易服务器。另外，期权下单交易视图(未描绘)所包含的交易条件与证券下单交 易视图的交易条件稍有不同，例如期货的交易条件尚包含：契约期、委拖条件 (ROD/FOK/IOC)与仓别(新仓/平仓)，而选择权的交易条件更包含：履约价与买 卖权(CALL/PUT)。

所有与帐务(如图6E所示)及交易(如图6F所示)相关的信息及功能(即交 易模式所属功能)都是在切换至交易模式(即登入之后)才能显示或执行。

参阅图7，本发明实施例的操作流程图。说明用户执行本发明金融交易软 件32由看盘模式切换至交易模式的运作流程，请同时参阅图5B、图6A、图 6B、图6C、图6D、图6E与图6F，包含下列步骤：

步骤S101：执行金融交易软件。用户于一移动装置(如智能手机、平板计 算机)执行本发明金融交易软件32，例如执行移动装置桌面上的金融交易软件 32的快捷方式图示(如图6A所示)。

步骤S102：进入看盘模式。执行本发明金融交易软件32后，不须经由一 登入步骤，即直接进入看盘模式，用户可任意执行看盘模式所属功能，例如： 查询股市新闻(未描绘)、查询国内/外各种金融商品的报价(未描绘)、查询金 融商品技术线图(未描绘)…等等。

步骤S103：显示一自选报价视图或一主菜单视图。进入看盘模式后，用 户可直接操作看盘模式所属功能，例如本发明一实施例在执行后默认的第一个 显示视图为自选报价视图(如图6B所示)，是报价模块16依据数据接收模块 14下载的金融商品报价数据所产生，可供用户快速看盘(查询金融商品的各项 报价信息)，或本发明另一实施例在执行后默认的第一个显示视图为主菜单视 图(未描绘)，可供用户选择软件提供的各项功能。

步骤S104：点选交易模式所属功能；亦即，接收一交易模式切换指令。 在看盘模式中，若用户点选一交易模式所属功能(例如查询帐务信息或进行下 单交易)，并不会直接执行该功能，而是先进行交易模式的切换流程，例如， 点选一交易功能菜单(如图6C所示)、或是点选一金融商品的成交价/买进价/ 卖出价(在交易模式中，点选报价视图中一金融商品的一价位信息，可直接将 该价位信息带入一下单交易视图的买进/卖出价位输入框，未描绘)。

步骤S105：当下是否为交易模式。点选交易模式所属功能后，触发一状 态检查模块38以检视当下模式是否为交易模式，若是交易模式则跳至步骤 S106，若非交易模式(即是看盘模式)则跳至步骤S107。

步骤S106：执行该被点选的交易模式功能。在交易模式中(即用户登入成 功后)，可直接执行用户于步骤S104所点选该交易模式所属功能。

步骤S107：显示登入视图。登入模块36产生一登入视图，其中包含一下 拉式菜单40显示用户自定义的常用券商清单、一账号输入框与一密码输入框， 如图6D所示。

步骤S108：接收一账号、一密码以及一券商取选指令。显示登入视图后， 用户即可自下拉式菜单40选择一券商登入，接着，再输入账号与密码，最后 按下登入键，登入模块36即收到一券商取选指令、一账号与一密码。

步骤S109：连结至被选取券商的服务器进行登入。登入模块36即会联机 至该被选取券商的服务器，以该账号及该密码进行登入。

步骤S110：进入交易模式。用户登入成功后，即进入交易模式，可执行 交易模式所属功能，例如查询帐务信息(委托/预约/成交回报、库存明细、对 账单、历史事务历史记录…等等，如图6E所示))以及进行下单交易(如图6F 所示)。

上述操作流程说明了本发明在执行金融交易软件32后即直接进入看盘模 式，让用户不须经由一登入步骤即可快速看盘，并可在需要之时选择登入以切 换至交易模式，且登入时可自行选择欲登入的券商。

综上所述，本发明所提出的看盘模式与交易模式的两段式金融交易装置与 方法，以看盘模式与交易模式两段式管理金融交易软件中功能被执行的权限， 不但可以使金融交易软件的操作更有弹性(方便用户快速操作)，同时也能保障 机密信息的安全。

虽然本发明的技术内容已经以较佳实施例公开如上，但其并非用以限定本 发明，任何本领域的技术人员，在不脱离本发明的精神所作些许的更动与修改， 皆应涵盖于本发明的范畴内，因此本发明的保护范围当视后附的权利要求书保 护范围所界定者为准。