УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ БАНКОВСКИХ КАРТ

摘要

Monitoring bank card operations is a necessary condition of decreasing the probability of fraud. Fraud detection systems are expensive, raise serious demands on hardware and doesn't allow to completely eliminate possibility of fraud. Results of this article (based on the study of a Russian bank) make it possible to lower the aggregated cost of ownership for such systems on preserving the acceptable risk level.%Мониторинг банковских операций и операций купли-продажи с использованием платежных карт (в дальнейшем - операции по пластиковым картам, ОПК) является необходимым условием снижения вероятности возникновения мошеннических операций (fraud, фрод). Процесс этот очень непростой и, несмотря на значительные усилия специалистов, слабо формализуемый. Настоящая работа посвящена некоторым его аспектам, а представленные в ней результаты могут быть полезны для банков-эмитентов.