严格把关 防范风险——区农行营业部营业室成功识破一起汇票诈骗案的经过与思考

摘要

2001年2月20日下午18：00时许，区农行营业部营业室的员工们正在心碌而有序地办理着业务，此地一顾客越某手持一张198万元的银行承兑汇票到联行柜台要求办理转存业务，联行经办李向兴审核汇票要素时发现该汇票无这必押，随后发现答发行行名与行号不符，多年的联行工作经验使他对汇票的真实性产生了怀疑但也不能妄下断论，他镇定地与越某周旋，请他在沙发上舟候，随即向坐班主任白炜和计财部负责人张建梅汇报，并持汇票到营业部会计处与票样作进一步与对方银行核实票据有关内容，汇票上的签发日期，汇票号码，申请人的标识码，经办人内容相吻合，但钢印号码及金额不相符，对方行同一日签发汇票金额是192万元，并已办理“未用退汇”手续，经分行会计处技术鉴定确认该汇票属伪造后立刻向保卫处报案，行警刘建强打110报警并随数分种后赶到的巡警一道将诈骗嫌疑人捉拿归案。