美国巨额监管处罚的主体、对象、内容与趋势——基于2007～2017年处罚金额过亿美元的典型案例分析

摘要

2017年美国次贷危机以来,美国监管出现了大批巨额处罚的典型案例,引起了业界的震动与社会的关注.本文从各类公开报道入手,梳理了2007～2017年美国监管机构对银行等金融机构以及非金融机构处以1亿美元及以上的重大处罚情况,据此分析了美国巨额监管处罚的主体和对象,整理了处罚的内容和金额,研判了处罚的特征和趋势,最后提出了若干对策.后续,美国监管机构可能持续加大对美元交易、美国过境、美资对手等三类具有天然管辖权的处罚力度,加大对受制裁国家交易的长臂管辖权.这警示各类机构特别是"走出去"的中资机构必须严格遵守所在国的法律法规,加强在美机构和雇员管理,并与在美交易对手建立长期互信.