电子货币对反洗钱的新挑战

摘要

"洗钱"是指通过一系列交易掩盖犯罪所得的非法来源,使它看上去是合法所得的过程.传统的洗钱手段主要是通过货币走私,利用金融机构或非金融机构进行操作.随着电子货币等高科技的洗钱手段的出现,洗钱活动从现实世界转向虚拟空间,利用电子货币能够轻而易举地将犯罪所得转移到世界的任何角落,电子洗钱成为更为隐秘的洗钱犯罪手段.洗钱犯罪活动具有极大的危害性,必须采取有效的防范和惩治措施,规范电子货币的运作,关键是如何规定与电子货币相关的可查性与匿名性的程度,这也是打击和预防高科技洗钱犯罪活动的核心.