人工智能与金融风险防范——基于防范银行卡犯罪研究

摘要

近年来,人民银行、公安部等联合开展打击基于电信网络银行卡犯罪的专项行动.但是由于防范机制流程繁琐,事前预防能力不足,导致银行卡犯罪行为屡禁不止.本文通过研究银行卡犯罪行为模式典型的特征,建立银行卡犯罪关键行为大数据库,通过人工智能进行分析,建立深度学习机制,将人工智能嵌入风险防范机制,重塑监管流程,将打击犯罪机制的重点,从事后提升到事前,从而降低犯罪率,减少损失,净化支付结算环境.