当前基层银行业金融机构监管中存在的问题与对策

摘要

一、当前基层金融监管中存在的主要问题 (一)金融监管理念滞后。虽然，近年来从合规性监管向风险性监管转变成效明显，但基层监管部门监管理念仍滞后于新时期新的监管要求。一是监管理念较为单纯。监管部门往往重合规性监管和机构准入管理，轻风险性监管，对风险性监管力度不足。在具体操作中侧重于自身工作，重查轻处，忽视后续监管和被监管机构的内控自律，尤其是内部自律理念认识不足；二是系统、持续的监管理念有待加强。根据新的《巴塞尔协议》要求，监管工作要坚持持续性、审慎性原则。虽然，监管工作从合规性监管转向了风险性监管，但与新《巴塞尔