信贷业务欺诈风险管理研究

摘要

受信用环境不成熟、资金压力趋紧、操作不规范、系统存在漏洞等内外部因素影响,我国银行面临的信贷欺诈风险呈高发态势。当前,信贷欺诈风险主要包括虚假融资主体、虚假交易背景、虚增流水、虚假用途、虚假报表、虚假按揭等类型。银行可以根据其不同风险特征,予以识别。同时,应从积累整合内外部信息、研发部署反欺诈模型、规范操作流程、加强培训等方面加强信贷欺诈风险管理。