从保险代理人迈向“理财规划师”

摘要

2013年6月3日,证监会与保监会联合发布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》,该规定指出符合条件的保险机构可以销售证券投资基金。在这样的政策下,传统单一销售保险的保险代理人必定会大量萎缩,而综合性的理财规划师势必会成为金融界的"宠儿。"本文先从保险代理人亟需转型、客户理财需求增加、综合金融进一步发展三个方面阐述了保险代理人转型成为综合性理财规划师的可能性;随后针对保险代理人转型提出了合理的建议。