综合化财富管理与优化

摘要

中国财富管理出现存在问题,投融资的嵌套、错配、刚兑,使得财富管理混乱。中国银行保险监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局、中国证券监督管理委员会,于2018年颁布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”),对于财富管理行业提出了新的要求。基于此,文章以财富管理3.0时代为切入点,简单阐述“资管新规”开启了财富管理3.0时代,需要立足于客户个性化需求,为其提供多元化财富管理,以此为基础,结合综合化财富管理发展的私人银行数字化、信托发展产业化、财富服务综合化,明确财富管理人才需求,提出人才培养措施,加强人员管理能力、大数据能力、诚信能力等,为综合化财富管理提供后备人才,从而保证人才培养质量。