证券公司业务创新及潜在风险探析

摘要

近年来，随着金融体制改革不断深入，金融行政许可审批权限不断下放，金融创新呈现出前所未有的深度和广度。2012年券商创新工作会议以后，证券领域自上而下的金融改革拉开序幕，证监会高频率发布新政策，推动创新落实到操作层面。在此背景下，各证券公司都把业务创新摆到头等重要的位置，积极开辟新市场、发展新业务、推出新产品，希望借助创新由以单一通道业务为主模式，向全面的财富管理模式转型，进而实现盈利模式的转变。然而，新业务和新产品背后不可避免地容易出现新风险。本文从近期证券行业业务创新发展现状着手，通过分析证券创新业务中存在的潜在风险，给出相应的政策建议。