火眼金睛识猫腻违规放贷难遁形

摘要

案例背景甬城银行业竞争日益激烈,尤其是对各家银行主要收入来源的贷款市场的争夺更是愈演愈烈。国有银行及股份制商业银行已将触角延伸至农村经济相对发达区域,农村商业银行正面临较大的竞争压力。个别农村商业银行为完成年内考核指标,往往存在重发展、轻管理的思想倾向,放松了授信管理和风险防范。浙江省某农商行(以下简称该农商行)内审部门于2019年10月对辖内某支行领导班子开展了经济责任审计,发现该支行存在向某企业违规发放借名贷款、信贷资金绕道进入房地产开发企业等问题。