环环相扣寻踪迹 层层深挖现真相

摘要

案例背景农信系统致力于全方位开展普惠金融服务,而普惠金融衍生出来的“增户扩面”考核触发了部分员工潜在欲望,风险背后“人”的问题时有发生。为此,T农商行在支行跨区域贷款审计时采取逆向思维,对员工某些特定行为进行分析以圈定走访重点,巧用审计访谈,发现客户经理张三违规发放贷款且涉嫌非国家工作人员受贿案件风险线索,引起该行管理层高度重视。