'集中作业模式'对银行二级分行及其辖属支行可疑交易报送工作和当地人民银行监管的影响及建议——以内蒙古赤峰市为例

摘要

金融机构反洗钱"集中作业模式"在一定程度上提升了交易监测的专业性、系统性和资源整合度,但也对其二级分支机构的反洗钱工作和当地人民银行的监管带来部分负面影响.本文深入研究"集中作业模式下"银行二级分行在内部管理、反洗钱系统权限等方面存在的弊端以及给人民银行反洗钱监管造成的困难,提出针对性完善措施,充分发挥人民银行反洗钱部门监管职责,确保各层级金融机构能切实履职.