监管科技为反洗钱监管强效赋能

摘要

我国资本账户逐步开放,人民币跨境流动增加,与世界各国经济贸易日趋频繁.与此同时,基于区块链技术的加密虚拟货币继承了区块链技术的去中心化、匿名性的特点,使得跨境资本流动的方式更加多样化和复杂化.在这个背景下,传统反洗钱监管方法对于日益繁杂的跨境资本流动活动的监管效度有所下降,监管科技应运而生.本文以我国经济不断开放、加密虚拟货币持续发展为背景,基于已有文献,分析当前我国反洗钱监管工作中存在的问题,对比其他国家在反洗钱领域的监管经验,对于我国反洗钱领域监管科技的未来发展方向提出建议.