非自然人客户受益所有人身份识别工作探析——以内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行为例

摘要

2018年我国顺利通过金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估,标志着我国在反洗钱工作领域取得了举世瞩目的成绩.但是不可否认的是,2019年FATF公布的中国第四轮互评估报告中涉及受益所有人识别的指标IO5、R24、R25,这三项指标结果均不理想.本文通过对内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行在完成非自然人客户受益所有人身份识别工作过程中所遇到的问题及困难进行分析,提出完善我国非自然人客户受益所有人工作的几点建议.