反洗钱视角下商业银行POS机业务的风险控制

摘要

近几年,随着商业银行POS机业务的迅猛发展,利用POS机业务套现案件也频频发生.从公布的各类套现案件中发现,利用POS机套现行为已在部分地区形成一条“黑色产业链条”.本文试图通过反洗钱视角,归纳出此类案件中商户和交易模式特征,分析POS机业务风险点,进而提出商业银行POS机业务的风险控制建议.