反洗钱调查数据有效性存在的问题及对策研究

摘要

反洗钱行政调查是发现预警可疑交易、协助侦办洗钱及上游犯罪案件的重要手段之一,反洗钱调查数据的有效性直接决定了后续数据分析整理工作的总体质量和效率。当前部分银行业金融机构对反洗钱调查工作重视不足,反馈的调查数据质量偏低、有效性不足,严重影响了反洗钱调查工作效率,对协助侦查机关办理洗钱及上游犯罪案件造成一定障碍。本文旨在查找以上问题的原因,并提出解决问题的对策建议,为提升反洗钱调查数据有效性提供参考。