我国商业银行可疑交易报告的现状、问题及对策

摘要

商业银行提交的可疑交易报告是发现洗钱及相关犯罪案件线索的主要来源渠道,是体现反洗钱工作成效的重要指标.当前,我国商业银行可疑交易报告数据量庞大而情报信息价值较低,已成为制约反洗钱工作开展的主要障碍.本文分析了我国商业银行可疑交易报告现状及存在的主要问题,结合国外先进经验,就提高我国商业银行可疑交易报告提出了有针对性盼意见和建议.