内部银行严管理 节约资金增效益

摘要

石家庄地区生产资料公司是石家庄地区供销社所属以经营支农物资为主的经营性公司，几年来，这个公司在“支农、服务”思想的指导下，积极开展经营业务，出现了购销两旺的喜人形势，但由于对资金成本认识不足，在资金使用上缺乏严格的管理制度，利息支出成倍增加，企业经济效益不甚理想，1987-1989年贷款利息支出高达449万元，占实际利润总额的74.3%。相当于8万吨化肥的销售毛利。为改变利息支出吞食企业利润的情况，1990年初，这个公司认真分析了资金使用管理中存在的问题，采取了一系列加强资金使用管理的措施，实行了资金有偿使用责任制，即对各业务科室的资金占用采取计划管理，有偿占用、逾期加息，有奖有罚的内部银行管理办法，把资金的使用效果与职工的切身利益挂起钩来，做到责权利三统一，主要做法如下。