虚拟资产反洗钱监管研究

摘要

文章从反洗钱和反恐怖融资角度出发,深入分析了目前较为典型的几类虚拟资产的技术特征和交易模式,总结了虚拟资产领域脆弱性的核心关注点以及潜在的洗钱风险.梳理了主要国际组织和国家的虚拟资产反洗钱监管策略,汲取国际监管经验,并结合我国实际情况给出了较为合理的监管逻辑设计,最后提出了充分考虑监管要求、完善对虚拟资产风险监管内容、建立全面的风险防控机制、强化主体责任开展差异化监管、加强政策教育和宣传引导等政策建议.