基层银行业反洗钱岗位资格准入研究--以A市为例

摘要

岗位资格准入是对岗位从业人员的资格许可.2012年2月 FATF40项建议提出实施风险为本的反洗钱方法，实现资源配置和风险程度的高度契合.从基层银行看，缺乏专职反洗钱人员、职业经验欠缺、岗位培训有效性不足等问题，需要借助反洗钱岗位的资格准入，为以风险为本的反洗钱方法提供人员保障；另一方面，现有反洗钱岗位人员的学历结构、年龄结构和工作经历，又为反洗钱岗位资格准入的实施提供了基本的空间.在资格准入框架设计方面，主要通过岗位资格体系设计、准入认证、过渡期间安排等，为反洗钱工作储备一支专家型的人才队伍，实现预防洗钱犯罪、内部风险控制和监管者要求的有效统一.