对反洗钱工作的建议

摘要

一、反洗钱工作中存在的问题1.法律法规不健全。我国目前还没有专门的《反洗钱法》。只有国务院制定的《个人存款账户实名制规定》及中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《现金管理暂行条例》、《银行账户管理办法》等规章制度办法,《中华人民共和国刑法》第191条规定了'洗钱罪',并将洗钱犯罪的'上游犯罪'规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪的违法所得及其产生的收益。但仅靠上述法规打击日益猖獗的洗钱活动,恐怕难以收到成效。