商业银行虚拟电子账户开立使用中存在的问题应予关注

摘要

本文基于对江苏省银行机构虚拟电子账户推广使用情况的调查,结合基层央行账户管理、反洗钱工作实践,剖析了虚拟电子账户开立使用中存在的合规性、远程在线开户采取简化的客户身份识别难、资金监测与取证难、客户身份资料及交易记录存在丢失隐患等四方面问题,并提出相应对策建议.