新形势下对基层央行反洗钱有效履职的思考

摘要

一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃1.洗钱活动涉及的领域不断扩展随着经济的不断发展,洗钱活动中的金融与非金融的界限也被逐步打破,“非金融部门”中的房地产、珠宝行、会计师事务所以及常规的商业流通领域已成为洗钱活动涉及的领域,但这却是基层央行反洗钱工作的空白区域。2.国际热钱流动日益活跃根据国际货币基金组织的估计,每年有相当于1万亿美元的游资在世界外汇市场频繁游动。据测算,2006年,流入中国境内市场的境外投机性资金大约为230亿美元,其中大部分进入了A股市场。3.地下钱庄和非法集资危及区域金融稳定今年8月深圳警方披露了深圳杜氏43亿地下钱庄的破获情况。杜氏地下钱庄日均交易金额800万元,每笔汇款3分钟完成,客户涉及31个省市。7月30日公安部公布了上半年共破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件。8月份披露的义乌市吴英本色集团非法集资案,共非法吸收存款90089万元,其中有4亿元左右的资金去向不明。4.反洗钱斗争日益激烈洗钱活动逐步演变成高科技、高智商的犯罪活动。反洗钱必将涉及到各种类型的高危犯罪活动,反洗钱是一场“没有硝烟的战争”,必然存在流血牺牲。二、欠发达地区反洗钱工作具有一定的特殊性和滞后性1.“地下...