资金业务潜规则之忧

摘要

从2016年年初农行爆发39.15亿元票据大案后，仅仅半年时间。国内相继爆发了中信银行、天津银行、广发银行、宁波银行以及恒丰银行电子票据五起大案，案值累计超过百亿元。剖析大案的特征，农行案件与随后爆发的天津银行、中信银行、广发银行的四起案件有着惊人的雷同，均为犯罪分子利用市场上公认的“封包入库”潜规则，套取资金，挪用资金投入股市，最终因投资失败，酿成风险而爆发案件。