基层人民银行反洗钱工作亟待解决的问题及建议

摘要

基层人民银行作为区域反洗钱工作的具体实施者和执行者,在工作实践中存在一些问题与困难.反洗钱内设机构和人员皆为兼职,影响反洗钱职能的有效发挥.反洗钱工作人员素质不高,履行反洗钱职责难到位.反洗钱现场检查难度大,现场检查效果不明显,等等.针对上述问题,要从反洗钱发展的大局出发,完善基层人民银行反洗钱工作机制.要强化人员的培训,打造一支高素质、专业化的反洗钱队伍.要加大科技投入力度,提高反洗钱监管工作的信息化、电子化水平.要完善联席会议具体操作制度,加强部门间的协调、配合.