关于完善中小银行反洗钱监控名单筛查体系的几点建议

摘要

近年来,随着我国不断发展以及"一带一路"等战略的推进,中国的国际经济地位不断提高,对外经济贸易往来越发频繁,更多的中国企业希望打通国际市场通道,由此各中小银行也不断谋求扩展国际业务,帮助自己的客户参与到国际贸易的浪潮之中,而中小银行走出去首先需要面对的就是日益严峻的国际反洗钱形势,不同与国有银行和各大股份制商业银行已经建立好了较为完善的反洗钱监控名单筛查系统和体系,许多中小银行在监控名单筛查体系尚不完善,甚至有的还没有建立筛查系统,仅依靠于人工进行筛查,大大加重了反洗钱的风险.因此,如何建立反洗钱监控名单筛查体系,用好筛查系统,提高反洗钱的有效性,变"被动防御"为"主动出击",是各中小银行急需解决的问题.本文就这个问题进行了分析,并提出了几点建议.