“蚁穴”怎能不防？——关于商业银行合规管理的若干思考

摘要

根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准，但银行合规风险的主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。千里之堤，溃于蚁穴，注重合规管理，才能避免由小疏忽可能导致的“大损失”。近年来，国内外银行曝光的教训也在一个侧面说明“合规理念”在商业银行管理中的缺失，“合规理念”还需浸润到银行的日常管理和决策之中。