大额和可疑外汇资金交易的量化报告标准:凭空而出抑或科学论证?

摘要

《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》颁布后,引起了全社会的广泛关注,最吸引公众眼球的则是大额和可疑外汇资金交易的量化标准。并由此引发了热烈的争论,有的认为中国尚实行外汇管制,外汇资金交易有限,额度定得过高,易出现漏网之鱼;有的则认为,现有规定是金融机构像飞机场安检那样对大额交易进行严格监控,每一笔大额交易理论上都可能成为被怀疑的对象,像是 “有罪推定”。 额度越低,纳入“有罪推定”的人群越多,影响正常外汇交易,而且也增大了金融机构的监控成本。那么,大额和可疑外汇资金交易的量化标准缘何而来?为此,编者专门采访了相关政策制定者。