以精确化提升反洗钱效率——解读《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》国家外汇管理局反洗钱工作管理处

摘要

自《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)实施以来，国家外汇管理局制定了一系列反洗钱工作措施，不断完善外汇领域反洗钱工作机制，外汇领域反洗钱工作取得了初步成效。但金融机构在履行职责过程中仍遇到一些问题，使反洗钱工作的开展受到一定影响：一方面《管理办法》中一些条款未作细化明确，执行有难度或随意性大；另一方面对大额和可疑外汇资金交易的报告标准和识别标准的理解，各银行把握不统一，造成数据采集及上报未能达到准确、真实、完整的要求。