基层网点协助有权机关查询、冻结、扣划客户账户风险分析

摘要

随着经济的快速发展，银行受理的各项查询、冻结、扣划等协助执行业务量逐年递增。据统计，2012年至今，工商银行江西分行共受理有权机关查询、冻结、扣划客户账户业务9807笔，其中查询业务6661笔、冻结业务2555笔，扣划业务591笔。以协助人民法院办案居多，占比超过70％。协助有权机关查询、冻结、扣划客户账户等操作既是银行的法定义务，又关系到广大客户和银行自身的合法权益保护，其中蕴含较高风险。