个人理财规划与策略的研究

摘要

本论文对个人理财的概念及相关要素界定、个人理财目标及原则等概念群进行了理论上的阐述和界定,使居民从个人角度把握理财的内容和意义;对中西方的个人理财从文化、目的、理财人员及服务内容等方面用归纳比较的方法做了差异性分析,得出山于理财目标和文化差异导致中国居民有着自己特色的理财行为;接着,对我国城镇个人理财环境和理财现状进行了分析,并归纳了当前我国个人理财存在的一些主要问题;最后在此基础上,提出解决个人理财的整体建议。

目录

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第一章 个人理财简述

1.1 个人理财的目的与意义

1.2 国内外个人理财的研究现状

1.2.1 西方个人理财研究

1.2.2 我国个人理财研究现状

第二章 价值的重新理解

2.1 价值的界定

2.2 新的价值观

2.3 如何利用价格的变化来获利

第三章 个人理财投资产品

3.1 个人理财投资产品介绍

3.1.1 教育投资

3.1.2 储蓄投资

3.1.3 保险

3.1.4 债券投资

3.1.5 房地产投资

3.1.6 股票投资

3.1.7 基金投资

3.1.8 期货投资

3.1.9 外汇投资

3.1.10 黄金投资

3.1.11 银行投资理财产品

3.1.12 收藏品投资

3.2 各种投资工具的选择

3.2.1 各种投资工具的风险收益分析

3.2.2 各种投资工具的投资策略

第四章 投资组合在个人理财中的应用

4.1 个人理财核心——投资组合

4.1.1 风险资产最优组合的确定

4.1.2 无风险资产与最优风险资产组合相结合

4.2 生命周期对投资组合的影响

4.3 个人财富对投资组合的影响

4.4 个人投资者的风险偏好对投资组合的影响

第五章 个人理财投资方案的设计

5.1 个人理财的基本步骤

5.1.1 转变投资理财观念

5.1.2 策划阶段

5.1.3 实施阶段

5.1.4 总结阶段

5.2 个人理财投资方案的系统设计

5.3 不同人生阶段的理财规划策略

5.3.1 少年期的理财规划策略

5.3.2 青年期的理财规划策略

5.3.3 中年期的理财规划策略

5.3.4 老年期的理财规划策略

第六章 结论与展望

6.1 结论

6.2 展望

参考文献

致谢

在学期间发表的学术论文和参加科研情况