个人投资者在投资基金中权益保障法律问题研究

摘要

自从中国实行改革开放和社会主义市场经济后，个人理财这一概念越来越为广大中国人所接受。随着中国人手头闲置资金的增多，储蓄这种传统个人理财模式随着时代变化已不再能满足中国人新的理财需求了。近年来，投资基金很快成个人投资者的首选，
　　 中国1981年才开展投资基金业务。相应体系架构和运作模式借鉴英美国家的作法，涉及的法律法规也是随着中国经济快速蓬勃的发展而不断推出。伴随中国经济的快速发展，投资基金市场资金的不断注入，基金持有人结构越来越表现出个人化趋势，个人投资者比重超过机构投资者。然而与后者相比，他们处于劣势，如何更好保障他们的法律权益是持维中国基金市场良性发展的一个重要因素，因此加强对他们的权益保障迫在眉睫。
　　 在本论文中，我首先对投资基金概念，发展历史，涉及的法律关系，信义义务作了介绍，随后着重介绍了投资基金比较发达的英、美两国对个人基金投资者权益保障方面的实际操作。最后分析中国当前投资基金市场中个人投资者权益保障的缺失，在借鉴英、美二国的作法和中国现状基础上提出自己四点法律建议：第一，完善信息披露；二，强化投资监管；三，扩宽主张权利渠道；四，加强对投资基金经理人的资格考核。