中国银行现金管理业务发展策略研究

摘要

商业银行现金管理业务是以企业为对象，以信息技术为平台，以资金流动性管理为核心，将账户管理、收付款服务、资金流动、融资和理财服务、信息服务、风险管理等进行有机组合，为客户提供全面资金管理的综合服务方案。对于商业银行来说,现金管理业务是新的利润增长点、开拓和稳定客户的手段、风险控制最有力的工具。在国际上，现金管理己经成为欧美银行面向优势企业支柱型的中间业务之一。在国内，尽管我国商业银行近年来开展现金管理业务成绩斐然，但与外资银行相比，业务发展的总体水平仍然存在着一定差距。
　　中国银行作为五大国有商业银行之一，是中国国际化和多元化程度最高的银行。中国银行于2009年启动全球现金管理平台建设，现金管理业务虽然稳步发展，但与国内外先进现金管理银行相比，还存在很大的距离和发展空间，暴露出在业务定位、内部管理机制、产品、系统、专业人员等方面的问题。
　　本文以分析现金管理业务为主线，梳理国内外商业银行现金管理业务发展特征和趋势，对中国银行现金管理业务现状、业务优势、存在问题及成因进行了分析，引入现金管理实务案例，结合中国银行实际情况，就未来现金管理业务发展提出改进策略和建议。

目录

声明

第1章 引言

1.1研究背景和研究意义

1.2文献综述

1.3研究方法

1.4创新与不足

第2章 商业银行现金管理相关理论

2.1现金管理的概念

2.2商业银行现金管理的概念

2.3商业银行现金管理业务相关理论

2.4商业银行发展现金管理业务的重要意义

第3章 商业银行现金管理业务发展现状分析

3.1国外商业银行现金管理业务现状

3.2国内商业银行现金管理业务现状

3.3商业银行发展现金管理业务收益性分析

第4章 中国银行现金管理业务现状

4.1业务简介

4.2业务优势

4.3业务存在的问题

4.4问题的成因

第5章 创新型现金管理业务案例分析及借鉴

5.1案例1——跨境人民币资金集中运营

5.2案例2——外汇资金集中运营

5.3案例总结分析

第6章 中国银行现金管理业务发展策略建议

6.1重新进行业务定位，拓展客户新蓝海

6.2内部流程整合，构建科学合理的内部利益协调机制

6.3加强产品创新，强化系统建设

6.4引入互联网思维，改善用户体验

6.5培养专业人才，做好团队建设

第7章 结束语

参考文献

致谢

个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果