包商银行合规风险管理存在的问题及对策研究

摘要

随着银行业金融机构的经营活动日益综合化，我国的商业银行依法合规经营理念不断增强，各项管理规章制度不断完善健全，合规风险管理水平也随之提升，同时应该清醒地认识到，商业银行分支机构仍不同程度地存在有章不循、有禁不止、屡查屡犯的情况，而且合规意识淡薄、制度不完善、合规风险管控能力低下、经营操作不合规、内控制度不执行等是当前我国商业银行合规风险管理的主要问题。分析其原因，最根本的原因之一就是商业银行的合规风险管理体系严重缺失，而建立科学、有效、完善的合规风险管理体系是商业银行稳健经营和可持续发展的重要基础。本论文从包商银行合规风险管理发展现状、存在的问题及原因剖析出发，立足包商银行合规管理的实际情况，提出了适用于包商银行实际工作情况的合规风险管理体系做为解决问题的方案。首先，全面概述了商业银行合规风险管理产生的背景、定义及理论基础，为本文的研究提供理论支撑；其次，深入分析包商银行合规风险管理现状、存在的问题及原因；然后，针对包商银行发展的实际情况，提出了包商银行合规风险管理的概念模型，包括设计的总体思路、组织的架构、框架的模式、管理的职责、合规风险的识别、评估和报告方法等；最后，提出了合规风险管理的保障体系实施以及成果评价等一系列措施，为包商银行的合规风险管理实践提供理论参考。

目录

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第一章 绪论

1.1 研究背景及意义

1.2 研究思路

1.3 主要研究内容及框架结构

1.4 研究方法、创新与不足之处

第二章 商业银行合规风险管理理论综述

2.1 合规风险管理的背景

2.2 合规与合规风险的内涵

2.3 商业银行合规风险管理的理论基础

第三章 包商银行合规风险管理现状分析

3.1 包商银行概况

3.2 包商银行合规风险管理组织架构现状

3.3 包商银行合规风险管理现状

3.4 包商银行合规风险管理存在的问题

3.5 包商银行合规风险管理存在问题的原因分析

第四章 包商银行合规风险管理体系设计

4.1包商银行合规风险管理体系构建的总体设计

4.2包商银行合规风险管理体系构建的实际工作

4.3 包商银行合规风险管理体系构建的具体实施措施

4.4 包商银行合规风险管理体系构成的成果评价指标

4.5 合规风险管理体系构建的成果评价运用

第五章 结论

参考文献

致谢