基于内控视角的我国商业银行操作风险管理研究——以CQ商业银行为例

摘要

近年来，操作风险问题越来越受到银行的重视，在商业银行风险中，一些专家以及银行业内人士也认为,操作风险是较难控制的一类风险。金融行业的不断发展，信息技术不断的进步，又不断给操作风险管理带来了新的难题。CQ商业银行自成立以来，在国家以及地方经济发展的有力支撑下，遵循银行业发展规律，不断改革创新，取得了较好的业绩。但是由于成立时间较晚，CQ商业银行在风险管理方面还存在一些不足，特别是在银行操作风险管理方面更是存在不足。这些问题的存在影响了CQ商业银行未来的发展，因此CQ商业银行应该加强对操作风险因素的识别和评价,发现不良因素并加以改善,促进CQ商业银行风险管理水平提升,减少风险发生概率,降低风险造成的损失。本研究以操作风险基本理论、内控基本理论为基础，对CQ商业银行的操作风险现状和内控现状进行分析，同时利用层次分析法和模糊综合判断方法对其操作风险进行了评价，在评价基础上提出基于内控视角来提升其操作风险管理的基本措施和做法。　　本研究主要内容包括：⑴针对CQ商业银行在操作风险方面存在的问题，对其进行评价，并针对评价结果提出从内控角度来提升其操作风险管理水平的具体措施做法。在研究中深入CQ商业银行调研访谈，收集了大量的数据资料，做到了理论与实际相结合。⑵在研究中大量研读国内外相关文献资料和银行实践应用，同时进行专家调查，结合CQ商业银行实际运行特点，确定了对CQ商业银行操作风险的评价指标，得到评价模型。⑶在研究中，选取了层次分析法和模糊综合评价两种方法，而且实际应用到CQ商业银行操作风险的评价中。⑷在对CQ商业银行操作风险现状和内控现状分析基础上，对操作风险进行了评价，得出只有从内控角度加强才能有效的对CQ商业银行进行操作风险的管理。

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1 绪论

1.1研究背景

1.2研究意义

1.3国内外研究综述

1.4研究方法和论文基本框架

2 相关理论基础

2.1商业银行操作风险

2.2商业银行内部控制

2.3 操作风险与内部控制之间的关系

3 CQ商业银行操作风险及内控现状分析

3.1CQ商业银行简介

3.2 CQ商业银行操作风险现状分析

3.3 CQ商业银行内部控制现状分析

4 CQ商业银行操作风险评价

4.1评价基本流程设计

4.2操作风险评价指标构建

4.3操作风险评价实证研究

5 基于内控视角的CQ商业银行操作风险管理对策与措施

5.1完善内控环境，打造风险文化

5.2 从内控角度完善操作风险管理组织架构

5.3 强调操作风险管理中内部控制层级责任的明确

5.4 打造职能完善的操作风险管理内控系统

5.5 加强与外部监管联系

5.6 提高内控信息技术

5.7 强化内控自我评价与反馈

6 结论与展望

致谢

参考文献

个人简历、在学期间发表的学术论文及取得的研究成果