Z银行大连分行涉美金融制裁风险管控对策

目录

声明

1 绪论

1.1 研究背景和意义

1.1.1 论文的选题背景

1.1.2 论文的研究意义

1.2 相关文献综述

1.2.1 经济制裁与金融制裁研究

1.2.2 美国金融制裁法律及对金融业影响研究

1.2.3 银行风险管理理论研究

1.3 研究思路与研究方法

1.3.1 论文的研究内容

1.3.2 论文的研究方法

2 Z银行大连分行涉美金融制裁风险管控问题分析

2.1 美国金融制裁的基本内容

2.1.1 美国金融制裁的范围

2.1.2 美国金融制裁的措施和手段

2.2 Z银行大连分行涉美金融制裁风险管控现状

2.2.1 Z 银行大连分行概况

2.2.2 Z 银行大连分行制裁风险管控机构组成

2.2.3 涉美金融制裁业务产品种类

2.2.4 涉美制裁业务处理流程

2.3 Z银行大连分行涉美金融制裁风险管控存在问题

2.3.1 制裁风险管控体系架构流于形式

2.3.2 制裁合规岗位人员配备不足

2.3.3 内部审计和检查执行效果不足

2.3.4 制裁合规信息系统问题

2.4 Z银行大连分行涉美金融制裁风险管控问题的原因

2.4.1 制裁风险的识别与管控意识不够

2.4.2 涉美金融制裁风险识别的复杂性

2.4.3 权责界限的制度规定不够完善

3 Z银行大连分行涉美金融制裁风险识别与评价

3.1 Z银行大连分行涉美金融制裁风险评价流程

3.2 Z银行大连分行涉美金融制裁风险识别

3.3 大连分行涉美金融制裁风险的模糊综合评价

3.3.1 涉美金融制裁风险指标赋权

3.3.2 专家模糊综合评价分级

3.3.3 建立模糊关系量化模型

3.3.4 风险评估结果分析

4 Z银行大连分行涉美金融制裁风险管控策略

4.1 建立独立的涉美制裁管控体系

4.1.1 组建制裁合规机构和人员配备

4.1.2 建立客户制裁的管理制度

4.1.3 识别三种制裁风险和制定应急处理预案

4.2 强化操作风险管控策略

4.2.1 加强企业文化建设，提高员工的敬业度

4.2.2 提高员工道德素养

4.2.3 加强员工专业性培训

4.3 提升内部审计和检查监管机制效率的策略

4.3.1 完善《反洗钱委员会章程》

4.3.2 制定规范化的独立审计流程

4.3.3 建立明确的惩罚及奖励机制

4.4 完善信息系统管理和技术手段

4.4.1 加强系统对信息搜集的全面性和及时性

4.4.2 提高信息系统的安全水平

结论

参考文献

附录A 风险来源层级模糊评价向量计算

致谢