可转让信用证下转让银行的责任与风险探究

目录

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第 1 章 引言

1.1研究背景及意义

1.2研究方法与内容

1.3文献回顾

1.3.1国内文献回顾

1.3.2国内文献回顾小结

1.3.3国外文献回顾

1.3.4国外文献回顾小结

1.4本文的创新处与不足之处

不足之处

第 2 章 风险管理理论

2.1风险的基本内涵及分类

2.1.1 风险的定义

2.1.2风险的基本分类

2.1.3《新巴塞尔协议》有关银行风险的划分

2.2风险理论分析

第 3 章 可转让信用证的内涵及特点

3.1可转让信用证的内涵

3.2可转让信用证的特点

3.3转让行与各当事人之间的关系

3.3.1转让行与开证行之间的关系

3.3.2转让行与第一受益人之间的关系

3.3.3转让行与第二受益人之间的关系

第 4 章 转让行的权利和责任

4.1转让行的权利拒绝

4.1.1拒绝接受信用证转让的权利

4.1.2收取转让费用的权利

4.1.3直接向开证行交单的权利

4.2转让行的责任

4.2.1确保原转让信用证真实性的责任

4.2.2准确合理转让信用证内容的责任

4.2.3及时通知受益人换单的责任

4.2.4审核受益人单据的责任

4.2.5审查转让信用证修改内容的责任

第 5 章 转让行面临的风险

5.1信用风险

5.2操作风险

5.2.1转证环节

5.2.2换单环节

5.2.3交单环节

5.3付款风险

第 6 章 转让行防范风险的措施

6.1转让前的风险预防

6.1.1重视资信调查

6.1.2善于识别隐性条款

6.1.3优化风险识别

6.2转让过程中的风险控制

6.2.1按照指示合规合理行事

6.2.2 警惕信用证转让给多个受益人的情况

6.2.3 及时通知换单并保证准确交单

6.2.4建立健全监督机制与责任追究制度

6.3转让后的风险补偿

6.3.1将拒付通知及时告知受益人

6.3.2加强款项催收工作

6.3.3完善规章制度，加强风险管理

第 7 章 结论

参考文献

致谢

个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果