基于业务流程视角的商业银行操作风险管理研究——以广发银行南京分行为例

摘要

目前操作风险与市场风险、信用风险共同构成商业银行的三大风险。随着因操作风险引致的重大损失事件频繁发生，使得操作风险日益受到国内外金融机构的警惕。尤其近年来，一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了我国金融界，这也警示了我国商业银行加强操作风险管理的紧迫性和重要性。我国商业银行普遍存在对操作风险的防范意识不强、内部控制落后经营实践、操作风险管理体系不健全、员工素质不适应操作风险管理需要等问题。尤其随着信息技术的飞速发展，我国商业银行经营规模进一步扩大，产品多样化、业务复杂化，但在经营模式、公司治理及操作风险的控制方面存在诸多不完善的方面，势必加速操作风险的日趋扩大，并呈现出更加复杂的表现形式。
　　 在我国商业银行操作风险管理中，基于流程的管理是操作风险管理的一个重要方面。操作风险大多产生于具体的银行业务流程之中，若能恰当对流程加以控制，势必会减少操作风险发生的频率，减少银行风险资本的投入。而当今商业银行的实际管理中，银行操作风险案件屡屡发生，其主要原因在于流程控制的力度不强。与国际商业银行的管理相比，我国对商业银行操作风险的管理尚处于初步阶段，尤其是在流程管理方面，如何设计一个完善的控制流程，有效防范操作风险，规范操作行为，建立一套完整的操作管理体系是本文研究的主题。
　　 本文基于国有商业银行操作风险的流程管理，在概述操作风险相关理论的基础上，采用理论和实践相结合的写作方法，结合广东发展银行南京分行的实践，将业务流程理论引入银行操作风险的研究领域，从业务流程的视角来分析商业银行操作风险的现状、类型、特点和成因，并对操作风险的识别、度量、监测、控制四个流程进行了系统的分析，构建和完善有效的商业银行操作风险管理框架，以强化商业银行操作风险管理，实现商业银行的良性运转。希望以此对广发银行南京分行和我国商业银行的操作风险管理能起到一定的借鉴作用。

目录

文摘

英文文摘

声明

1 绪 论

2 商业银行操作风险管理概述

3 广发银行南京分行操作风险现状

4 基于业务流程的商业银行操作风险识别与度量研究

5 基于业务流程的商业银行操作风险监测和控制研究

6 结论与展望

致 谢

参考文献